涉案账户关联排查工作总结 第1篇
即每半年组织召开综治调解专干培训、交流会议，由司法所主持，各村调解委人员参加培训，对本月的纠纷排查调处情况进行汇报、交流。并通过会议交流形式对调解人员进行政治思想、业务知识和调解能力培训，提高其综合素质，更好的开展人民调解工作。
总之，xx社区深入排查调处矛盾纠纷，把矛盾纠纷隐患解决在萌芽状态，抓早抓小抓苗头，努力提高矛盾纠纷调解成功率，确定社会政治稳定，在下一步的排查调处工作中将继续努力。
一、抢抓机遇，工作中突出一个早字
中政委52号《关于切实解决人民法院执行难问题的通知》下发后，我院党组高度重视，结合上级法院关于开展“集中清理执行积案活动”的要求，召开专题会议，认真传达学习并专题研究了执行工作意见，及时向党委、人大作了汇报，取得了党委、人大的重视和支持。在县域内形成了党委领导、人大监督、政府参与、政协支持、纪检、监察、公安、检察等机关等社会各界配合的大执行格局。
工作中我们根据里制定的《临朐法院清理执行积案活动实施方案》，通过执行干警自查、立案庭微机检索、执行三庭排查等方式，摸清了“五类”案件的底数，列出案件明细，一一登记造册，并逐案注明已执行情况和未执结原因，为下步执行工作打好基础。
二、落实措施，扎实开展集中清理执行积案工作
临朐法院党组对执行工作采取倾斜政策，专门调配了人力、物力。通过向申请执行人发出恢复执行意见函、走访当事人等方式，基本了解了未执行案件被执行人的财产状况和潜在的履行能力。对被执行人仍无执行能力的案件，向申请人讲明原因，暂时未予恢复;对有一定执行能力的案件，立即恢复执行并单独登记造册。实行执行工作统一调度管理，逐案控制进程。采取局长“一本账”管理，统一分配、统一调度、统一研究案件执行方案。落实局长、执行长包案负责制，院、局领导每周一次听取各执行长有关积案执行情况汇报。实行案件执结完毕“销号”制度，案件全部执结的，由执行长报局长在“一本账”上销号。
具体工作中，我们一是自觉地接受党委、人大对执行工作的领导与监督，改善了执行工作的外部环境，保证执行积案清理工作的健康发展。对有重大影响的执行活动，及时向党委和人大作出汇报，紧紧依靠党委的领导和人大的监督，确保执行工作的法律效果与社会效果、政治效果的统一。二是积极争取党委、人大的支持，建立起了执行工作综合治理的社会机制。以落实中央政法委员会(XX)52号文件为契机，积极争取党委、人大的支持，动员社会力量，建立了执行联动机制，加强了与公安、工商、税务、银行等部门的联合、联动，形成执行威慑机制。争取了党委支持，将自动履行、协助法院执行纳入了社会治安综合治理目标责任制考核，建立起基层组织协助执行的社会网络。为执行工作的有序开开展展奠定了坚实的基础。三是加大了对对执行积案的监督与管理力度，实施“阳光执行工程”，采取提级执行、交叉执行、换人执行等执行措施，加大了克服“执行难”问题的工作力度。四是加强了执行队伍自身建设。解决好为谁执法的问题，牢固树立了宗旨意识，改进执行工作作风。强化了执行人员严格依法执行、文明执行意识。五是加大了宣传工作力度，营造良好的清理执行积案的氛围。我们结合自身实际，加强了对广大群众及社会各界的宣传工作，提高了人民群众履行法院生效判决、裁定的自觉性。
三、注重效果，清理积案工作取得了实效
至今我院清理出的未执行积案已全部执行完毕。其中XX年8月31日前立案的未执行案件606件，案件标的全部执行完毕452件，标的额1250万元，部分执行后因被执行人确无能力中止执行49件、发放债权凭证105件，合计标的额325万元。XX年9月1日至XX年2月底立案未执行的案件140件，全部执行完毕87件，标的306万元，因客观原因未全部执行到位的53件，标的额30万元。通过这次集中清理，使一批长年未能得到执行的案件得以执行结案，一些积压多年的执行难案件彻底得到解决，收到了较好的法律效果、政治效果和社会效果。我院的执行工作也得到了党委、人大的充分肯定，得到了人民群众的认同。如我院执行的潍坊市临朐焦化热力有限公司与山西晋阳耐火材料有限公司等执行案件中，案件本已因被执行人无能力执行而中止，在这次执行积案清理中，执行人员本着对当事人负责，对法律负责的精神，通过全面细致的调查，对法律文书确认的被执行主体无能力或根本已无财产的，依法追加或变更了义务主体2件，扩大了法律文书确认的义务主体财产担保范围，增强了可执行能力，收到了较好的效果。仅今年四月就一次性为临朐焦化热力有限公司从被追加的被执行人山西省煤运公司吕梁公司交口公司执行回款项30多万元，作为人大代表的公司法定代表人专门到法院致谢。
至今我院清理出的未执行积案已全部执行完毕。其中XX年8月31日前立案的未执行案件606件，案件标的全部执行完毕452件，标的额1250万元，部分执行后因被执行人确无能力中止执行49件、发放债权凭证105件，合计标的额325万元。XX年9月1日至XX年2月底立案未执行的案件140件，全部执行完毕87件，标的306万元，因客观原因未全部执行到位的53件，标的额30万元。通过这次集中清理，使一批长年未能得到执行的案件得以执行结案，一些积压多年的执行难案件彻底得到解决，收到了较好的法律效果、政治效果和社会效果。我院的执行工作也得到了党委、人大的充分肯定，得到了人民群众的认同。如我院执行的潍坊市临朐焦化热力有限公司与山西晋阳耐火材料有限公司等执行案件中，案件本已因被执行人无能力执行而中止，在这次执行积案清理中，执行人员本着对当事人负责，对法律负责的精神，通过全面细致的调查，对法律文书确认的被执行主体无能力或根本已无财产的，依法追加或变更了义务主体2件，扩大了法律文书确认的义务主体财产担保范围，增强了可执行能力，收到了较好的效果。仅今年四月就一次性为临朐焦化热力有限公司从被追加的被执行人山西省煤运公司吕梁公司交口公司执行回款项30多万元，作为人大代表的公司法定代表人专门到法院致谢。
在今年上半年的清理未执行积案活动中，我院虽取得了一定成绩，但与上级法院要求仍有一定差距，在今后的工作中，我们会再接再厉，争取执行工作上一个新台阶，实现执行工作的稳步发展。
纠纷矛盾是客观存在的，关键在调处和化解，及时、妥善地排查和处理矛盾纠纷，是(更多精彩文章来自“秘书不求人”)保持社会稳定的第一道防线。今年，我镇按照市委提出“矛盾纠纷调解年”的工作要求，在调处和化解上狠下功夫，确保社会稳定。一是快介入，快控制。20XX年7月，我镇洞尾村新湾组村民李××骑摩托车路过栖凤渡镇瓦灶村时，被狗咬了一口。当时，他没有在意，既没有确认狗的主人，也没有注射狂犬疫苗。20XX年2月18日，患狂犬病死亡。李××的亲属听说是瓦灶村邓××家的狗咬的，纠集40余人，到邓显德家要求赔偿。镇政府知道后，立即派人赶赴现场处理。经调查了解事情真相后，镇、村干部与李××的亲属摆事实，讲道理，讲法律，这件事因为死...
全省法院集中清理执行积案活动开展以来，我市两级法院的执行工作得到了市委、市政府以及社会各界的大力支持和配合，使法院执行工作得到了突飞猛进。5月30日，执结积案5343件，待执结率为，名次由全省倒数第一上升到全省第十三位，到6月10日，执结积案6958件，执结率为，执结比全省平均执结率高出了个百分点，名次跃到全省第四位，提前完成了省委政法委、省高院要求的在6月底执结40%的目标任务。现把有关情况汇报如下：
（一）领导重视部署周密。切实解决法院执行难问题得到了市委的高度重视和支持。市委副书记、纪委书记＊＊＊，市委常委、政法委书记＊＊＊，公、检、法、司机关的领导参加了全省切实解决人民法院执行难问题电视电话会议。会后，市法院院长立即分别召开党组会，全体干警会及由各县市区基层法院院长、主管副院长、执行局长参加的会议，认真学习、深入贯彻省委政法委电视电话会议精神。市委分别召开了全市切实解决人民法院执行难问题电视电话会议、市委常委听取市法院切实解决执行难问题专题会，建立了解决人民法院执行难问题工作联席会议制度，为下一阶段两级法院集中清理执行积案工作打下了良好的基础。
（二）健全组织，制定方案。市中级法院成立了集中清理执行积案工作领导小组，由党组书记、院长＊＊＊任组长，以全体党组成员为副组长。领导小组下设办公室，办公室主任由执行局长＊＊兼任。办公室成员由政治部、宣传处、司法行政处、执行局等负责同志担任。按照要求，结合我院实际制定了目标明确、任务具体、责任具体的实施方案，中院要求各县市区法院也要相应成立领导小组，制定符合本地实际的活动实施方案。
（三）实行院领导分片包案制。我院实行一把手亲自抓，亲自挂帅，分管领导直接负责，党组成员分片分案包县市区，每人包案2-3件，带头办理重大疑难案件，制定了详细方案，对8位党组成员具体分包的县市和具体案件进行了明确的分工，＊＊＊院长亲自指挥，带头包片、包案，全体党组成员都下到一线，就近指挥，对集中清理执行积案工作进行检查、督促。解决疑难问题。强调要求县法院也要建立院领导报案制，带头办理重大疑难案件。
（四）认真摸底，澄清底数，建立台帐。要求两级法院按照省委政法委和省高院要求在原有的基础上再次摸底排查，彻底澄清案件底数，强调如有漏报、瞒报将追究院长和执行局长及相关人员的责任，统计表必须经执行局长、院长签字确认。各县院扩大了排查范围，中院对排查出案件建立了台帐，归档保存。要求县院每7天报一次进度。中院也按高院要求每10天上报一次进度情况。
（五）签订目标责任书，实行目标责任制。召开基层法院院长工作会议，＊＊＊院长与各基层法院院长签订了目标责任书，对工作任务、时间和追究责任进行了量化。把责任夯实到了每个县法院的头上，到时完不成任务，要严格按照目标责任书的要求，追究一把手的责任。同时中院执行机构和各县市法院制定了相应的目标责任制。把任务分解到人，落实到人，责任到人，追究到人，使评有目标，追有责任。形成了一级抓一抓，层层抓落实的责任制。
（六）成立督导组，加强督促检查。市委政法委部署对法院执行难问题工作进行督促检查，全市分五个督导组，每个督导组负责两个县市区，市法院院长＊＊＊，市委政法委副书记李廷文亲任组长，另外三个组分别有市法院副院长＊＊，市检察院副检察长＊＊，市公安局副局长＊＊带队。市房产局、国土局、市纪委、市工会、市_、市检察院、市财政局、市公安局、市人行各抽调一名科级以上干部参加，市法院为每组配备一名副组长，一名执行法官。
（七）加大对清理执行积案工作的保障力度。活动开始后，为充实执行局力量，中院为执行局新配备了一名副局长，为法警对配备一名政委，又从其他庭室抽调精兵强将组成了信息采集组、宣传报道发布组、调研组和保障组。经费保障方面，中院在资金条件比较困难的情况下，先期拨付3万元现金用于集中清理执行积案经费，又为执行局重新配备了电脑、电话、传真机、复印机，配备了一名专职打字员，为集中清理执行积案工作打下了坚实的物质基础。＊＊县法院积极争取县委的支持，该县委为其拨款20万元用于活动经费，＊＊县法院院长高度重视，先期拨出1万元用于活动保障经费。
（八）公布举报电话，建立值班制度。要求两级法院及时在媒体上公布了举报电话，建立了值班制度，制定了值班职责，专门人员24小时值班，对值班制度不健全、落实不到位、值班人员擅离职守、值班电话不能畅通的法院予以通报批评。对举报的执行问题做到认真记录、及时反馈、及时处理。
（九）加大执行宣传声势，营造良好的执行氛围。市法院制订了《两级法院切实解决执行难问题宣传工作实施方案》，全市两级法院执行干警走上街头，解答群众法律咨询，现场受理反映执行问题；发布了《关于敦促被执行人自觉履行法律规定的义务的公告》、《赖帐黑名单公告》、《悬赏执行公告》、《限制高消费公告》等1千余份传单。各基层法院按照中院统一要求，采取不同形式，加大宣传力度，扶沟法院、商水法院按照上级法院要求，全体干警积极行动，全面介入，收到了良好效果，＊＊法院、＊＊法院执行干警走上街头，散发传单，宣传执行法律、法规。强大的宣传声势，成功的执行实例，严厉打击拒不履行行为，为集中清理执行积案奠定了
清理积案工作汇报
无极县人民法院 集中清理执行积案工作汇报
自开展集中清理执行积案活动以来，县清理积案领导小 组高度重视，不断创新工作方法，清理积案活动取得了明显 成效。截至 4 月 30 日，无极县法院已执结各类积案 351 件，其中执结列入本次清理的有财产案件 25 件，标的总额 万元，执结率 100%。执结列入本次清理的重点案件 53 件，占重点积案的 。今年以来没有发生一起进京入省涉执 信访案件。现将具体工作情况汇报如下： 一、强化组织领导，强化执行措施，强力推动积案清理 强化组织领导，强化执行措施，工作 强有力的领导是活动顺利开展的根本保证。县委对清理 执行积案工作高度重视，成立了以主管政法的副书记袁建国 为组长的集中清理积案领导小组。县委先后召开了四次清理 积案专题会议，稳步、快速推进我县的清理积案活动。法院 对这项活动高度重视，院党组先后十余次召开专题会议研究 部署。（一）摸清底数，建立执行台帐。县清理积案领导小组 对执行积案进行了认真的清查摸底，对有财产案件、涉及特 殊主体的案件、政法委挂牌督办的案件以及重复信访案件建 立了执行台帐，逐一摸排了每件案件当事人的基本情况、财 产收入情况、重要社会关系和未能执结的原因等。把被执行 人为特殊主体、申请人为特困群众、重复信访和政法委督办 的案件作为这次集中执行的重点，实行五定一包责任制。（二）做好人员、车辆、经费三个保障。法院抽调了三 名通过国家司法考试的业务骨干充实了执行队伍，为执行局 1 调配了五辆车辆，办案经费由法院统一予以解决，保障了活 动的深入开展。（三）构建执行协作网络。法院五次邀请乡、村干部来 院召开座谈会，院领导班子多次带领有关庭室负责人下到乡 镇农村广泛征求意见，向乡村干部介绍法院的执行工作，争 取乡村干部的支持，构建执行协调网络。法院通过乡镇和村 组织协助查找被执行人的财产线索和下落，将一些婚姻、家 庭和财产权属的案件下放到村，让村协助执行。目前，23 件 拖了多年的积案在乡村干部的协助下得到了解决。对被执行 人是村委会的特殊主体的案件，在县委的大力支持下，县政 法委及时召开调度会和协调会，法院院长和主管副职亲自来 到乡镇与乡镇主要领导进行沟通、协调，取得乡镇党委政府 的大力支持。截至目前，所有涉及村委会的案件全部得到了 解决。（四）开展集中执行行动，始终保持对被执行人的高压 态势。法院每月至少开展三到四次集中执行行动，在行动中，果断采取拘留、罚款、扣押、搜查、冻结等强制措施，并邀 请县电视台对执行过程进行跟踪报道，对拒不履行义务的被 执行人予以公开曝光。自开展清理积案活动以来，法院共集 中执行 27 次，采取强制措施 50 多次，拘留 41 人次，扣押、冻结了大批财产。在执行中，法院穷尽一切法律手段，拓宽 执行思路，探索灵活多样的执行方式，增强法律威慑力。实 行了限制出境、公开曝光、发布悬赏公告等方法，对一些疑 难重点案件采取阳光办案、集体研究的方法，对执行进度不 大的案件实行交叉执行等，收到了很好的效果。（五）建立执行威慑机制，形成打击拒执罪的强大合 力。县委政法委多次召开公检法打击拒执罪联席会，就法院 2 移交拒执罪案件进行沟通协商，进一步统一了思想，形成了 共识。截至目前，法院移交拒执罪案件三件，已经追究刑事 责任一件，立案侦查一件，正在审理中一件。以上措施的实 施，彰显了法律的威严，一些案件在强大的威慑下结案。（六）建立特困群体执行救助基金。县委在县财政十分 紧张的情况下拨款 8 万元，法院自筹资金 8 万元，建立了特 困当事人执行救助基金，对执行积案特困当事人和信访案件 特困当事人给予适当救助。目前，法院已经使用执行救济基 金 12 万元，对智秀君、于勤改、金占省、杨宝雪、刘恩杰 等 5 起人身损害赔偿案件的当事人进行了救助。二、下力度解决涉执信访案件，探索解决信访问题的新 下力度解决涉执信访案件，途径 法院始终高度重视涉执信访工作。平时注重加强对干警 的思想教育，要求干警牢固树立救济受害人的理念、程序正 义的理念、正确的司法公正观的理念、保护弱者的理念、“息 纷止争”等五个理念，加大诉讼调解的力度，真正做到案结 事了，争取把案件办得服人心、稳人心、得人心，从源头上 遏制上访事件的发生。一是研究制定了《岗位目标考核办法》和《关于处理突 出涉诉信访问题与建立长效机制的规定》等制度，将信访工 作纳入干警的责任制考核内容，将信访案件的处理和办结情 况与干警的工作实绩挂钩。二是建立首问负责制。当事人来院反映问题的，最先接 待的庭室和人员作为首问负责人，负责解答或引领到相关部 门办理。能当场处理的要当场处理，不能当场处理或不属于 职责范围的事情，应说明原因，并及时转交相关部门处理。三是坚持院长接访制。每周二为院长接访日，对一些群 3 众反映急迫、紧急疑难的问题，由院长亲自约访，预约接待，耐心听取群众的意见和要求，及时予以督办查处。四是坚持信访案件督办、通报制度。坚持每月一次的重 要信访案件办理进展督办会，首先由信访办对交办案件的办 理情况进行通报，然后逐件听取责任人的案件办理情况汇 报，督查办理进度。五是坚持领导批示限期办结制和主管领导督办调度制。每月由信访办列出重点信访案件，逐一确定案件承办人、责 任部门和分管领导，限期解决。对交办后未能办结的，重新 列入交办。责任人未能及时办结又不能做出合理解释的，由 主管领导直接督办或调换承办人和责任部门，并按规定追究 有关人员和部门的责任。三、注重长效机制建设，努力巩固扩大清积工作成果。注重长效机制建设，努力巩固扩大清积工作成果。为彻底解决“清积案、再积案、再清理”的恶性循环问 题，优化清理积案的外部环境，我县十分注重长效机制的建 设： 一是建立了清理积案联席会议制度。县政法委印发了 《关于建立清理执行积案联席会议制度的通知》，就联席会 议的工作任务和工作程序做出了规定。联席会议制度的建 立，标志着我县建立起了党委领导、法院主办、有关部门联 动、社会各界参与的执行工作格局和机制。二是建立了多部门执行联动威慑机制。各有关部门对拒 不履行法律义务的被执行人启动联动制约机制，采取公开曝 光、降低资质、禁止扩大投资等措施，配合法院穷尽执行措 施，形成强大的执行合力和震慑威力，为法院的清理积案工 作提供有力的支持。三是建立了公检法联合打击拒执罪的长效工作机制。在 4 县政法委的协调下，公检法三家就打击拒执罪多次召开联席 会，县政法委还发文对案件的移送、证据的收集与固定、案 件的侦查审理等做出了规定，为今后涉嫌拒执罪案件的顺利 移交打下了基础，初步建立了打击拒执罪的长效机制。四是建立了执行救济基金制度。县委建立了执行救助基 金，并制定了《关于对执行案件特困群体提供司法救助的规 定》，建立起了对特困群体进行救助的长效机制。五是提高案件质量。法院在制定《执行款物管理规定》、《执行工作流程管理办法》、《执行案件审批、结案规定》、《执 行案卷必备材料》等执行工作制度的基础上，针对这次集中 清理积案活动，又研究制定了《关于规范集中清理执行积案 结案标准的实施办法》《关于处理突发涉诉信访问题与建立、长效机制的规定》《执行案件曝光规定》和《关于对经济确、有困难的当事人提供司法救助的规定》等制度，进一步提高 了执行案件质量。各位领导，虽然我县的清理积案工作取得了阶段性成 果，但是我们也清醒的看到，由于历史欠账多，有的被执行 人外出打工躲债，有的被执行人家境贫寒确无执行能力，有 的被执行人转移隐匿财产，逃避、抗拒执行，法院的清理积 案任务还相当艰巨。在下一步的工作中，我们将进一步加强 组织领导，加强监督检查，多措并举，穷尽一切执行方法，加快“清积”进度，圆满完成清理执行积案任务。
稳定是第一要务，镇党委、政府把该人民调解工作当维护农村稳定，构建平安和谐社会的一项重要工作来抓，列为社会治安综合治理的检查内容，摆上了重要的议事日程。一是建立组织机构。为了加强对活动的组织领导，党委、政府成立了以分管政法工作的党委委员任组长，派出所长、司法所长为副组长，民政、团委、妇联、劳动等部门负责人为成员的人民调解领导小组，具体负责活动的研究部署、协调指导、督促检查。各村、各单位和也建立了相应的组织机构，由主要负责同志任组长。以镇调委会为平台，形成各类社会矛盾纠纷统一由调委会受理、分流、调处、督办、报结、回访的调处机制。使组织网络纵向到底，横向到边。一级抓一级，一级对一级负责，确保了活动的顺利开展。二是明确职责分工，配齐配�咳嗽薄N阌诠ぷ骺梗壑伟臁⑺痉ㄋ�9名干部集中到调委会，合署办公，共同负责日常工作。同时按照工作的实际需要和各部门的职能，整合内部资源，发挥综合优势，每天安排一名素质高、业务精的职能部门同志在办公室值班，实行联合办公，联动联调，专兼职结合，保证了每起纠纷有人问、有人管、有结果。三是严格办理，规范流程。按照受理、约谈、告知权利义务、调解、整理归档、办结的工作流程，以综治、信访、司法为主，各部门各负其责、联动联调，将人民调解、行政调解、司法调解有机结合，坚持依法调处，切实规范调委会运作。四是加强中心硬件设施建设。专门为调委会安排了两间30多平米的办公室，添置了办公用品，并配备电脑和打印机，做到了各项制度、标牌上墙。今年还为综治配备了两辆摩托车用于下村办案，要求在干部接案在20分钟内赶到事发点，大大地提高了工作效率。五是完善基层调解网络。以镇调委会为龙头，以村调委会和纠纷调解员、纠纷信息员、法制宣传员为基础，其他调解组织形式为补充，在每个村委会都设立了矛盾纠纷调处室，明确一名分管调解工作的领导负责并与调委会协调配合，形成上下贯通、左右衔接、配合联动的基层矛盾纠纷排查调处工作网络体系。同时按照综治工作群防群治的工作要求，还在各组落实了基层信息员160余名，保证信息灵敏、畅通，确保矛盾纠纷能在第一时间得到及时有效的发现、调处、化解。
截至目前，我院涉民生案件的执结率仅 4% ，远未达到上级法院要求的3月份之前完成70%的阶段性目标要求，进度慢，任务重，离6月份完成全部执结的时间也不多了，困难较多，表现在：一是刑事附带民事执行案件涉执行标的额巨大，而且被执行人已判了重刑，有的被执行人尚未成家，但已经是成年人，没有固定收入来源，有的除了在审判阶段赔了部分受害人的经济损失外，执行阶段查无可供执行的财产，没有偿还能力，没有办法执行结案；二是大部分未结案件经四查措施后，被执行人确实无财产可供执行，申请人提供不了被执行人的财产执行线索，案件执行陷入僵局，只有终结本次执行程序；三是有的案件双方当事人已经达成了执行和解协议，被执行人能够按照协议内容履行，但分期分批履行的期限较长，申请人同意按协议执行，因为申请人知道被执行人只有部分偿还能力，要全部履行到位也不现实，但执行和解又不能作结案处理，是非常矛盾的事情。建议上级法院要从案件的实际出发，申请人已同意法院执行方案的应作问题解决妥当，不要搞“一刀切”处理；四部分案件被执行人长期下落不明，举家外出打工，难于查找被执行人确切的居住地址，造成案件难以执行或无法执行，调查其财产状况也没发现有财产可供执行；五是执行人员自身对该类型案件存在畏难情绪，方法措施不多，案件久拖未结。
涉案账户关联排查工作总结 第2篇
1、认真学习和执行我行信贷政策和信贷管理基本制度，做好信贷服务工作，确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。
2、根据监管规定和我行风险控制要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等情况认真核实。
3、坚持贷款“三査”制度，收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地调查，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款申请，坚守“八不准”原则。
4、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査，并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押，不与借款人、抵押人相互勾结、串通，骗取信贷资金。
5、严格坚持贷款第一责任人制度，做到包放、包收、包管理、包效益，不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。
6、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款，自主催收和司法催收相结合，确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求，认真做好贷款分类工作和风险预警。
7、能做到:爱国、爱行、爱岗，敬业乐业、勤奋工作，遵法守纪、令行禁止，循规办事、清正廉洁，不暗箱操作、吃拿卡要收，不办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款，无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。
8、无直系亲属经商，无直系亲属在我行贷款，未与我行贷款的亲属、朋友存在账务往来等情况。
9、本人未参与民间借贷。
10、无任职回避亲属、回避职务情况。
11、本人未在金融机构贷款。
12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在为客户垫资还款行为或与客户存在资金往来、未参与经商或投资入股企业。
涉案账户关联排查工作总结 第3篇
为切实加强在国庆前后开展矛盾纠纷集中排查调处活动工作的领导，集中开展排查调处矛盾纠纷，有效整治突出治安问题，做到对各种影响社会和谐稳定的社会矛盾、民间纠纷、信访问题和突出治安问题早发现、早控制、早解决，全面落实社会治安综合治理各项措施，我局结合实际，把开展矛盾纠纷集中排查调处活动作为一项重点工作来抓，摆上重要议事日程。一是以永农字〔2011〕9号文件成立了永修县关于开展矛盾纠纷集中排查调处活动工作领导小组，由主要领导任组长，分管领导任副组长，领导小组下设办公室，负责指导、协调和督促“矛盾纠纷集中排查调处”的日常工作，局属有关单位负责人为成员，具体负责抓好本部门和协助相关部门的“矛盾纠纷集中排查调处”工作和信访工作。二是以永农字〔2011〕15号文下发了《关于印发《永修县农业局调解矛盾纠纷工作制度》，明确了指导思想、目标任务、责任单位、排查调处、整治的工作重点和工作步骤，要求经管站(减负办)、种子管理局、良种场、畜牧中心、能源站、农业执法大队、粮油站、植保站等8个部门，全面排查摸底，开展调处化解矛盾纠纷，对未息访息诉的矛盾纠纷、重点对象继续做好调处和稳控工作，同时要求各有关单位要充分认识开展这项活动的重要性和紧迫性，把开展好“矛盾纠纷集中排查调处”活动作为当前首要政治任务，并抓紧组织实施，切实把“矛盾纠纷集中排查调处”活动动员好、部署好、组织好、落实好，确保“矛盾纠纷集中排查调处”活动取得实效，要增强工作的主动性、积极性，引导群众互谅互让、心平气和地解决问题，消除分歧隔阂，达到定分止争，息事宁人的目的。三是对排查出来的重点矛盾纠纷的调处能严格按照“一个问题、一名领导、一套班子、一个方案、一抓到底”的要求，落实责任，签订责任状，完善责任制体系，不断强化矛盾的化解工作，做到发现一起，调处一起，稳定一起，并加强督促检查，实行每半个月召开一次例会或调处化解工作会，分析研究个案，提出解决的有效办法，责任领导还经常组织相关人员与诉求人见面，了解掌握矛盾纠纷动态、排查化解矛盾纠纷的进展情况和稳控情况，真正做到底子清、情况明。
涉案账户关联排查工作总结 第4篇
一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源（即借款抵押物的变现处理）
二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。
三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。
我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。
涉案账户关联排查工作总结 第5篇
通过这次“合规大行动”的学习，查找了自身及三农金融部工作存在的问题，在今后的工作要将存在的问题及时整改落实，一是强化审慎经营理念，完善绩效考核机制；二是严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规；三是加强流程监控，提高信贷业务精细化管理方面；四是开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患。
现将我行的排查的自查情况报告如下：
一、 高度重视， 加强组织领导 成立**县支行案件风险排查领导小组。
组长：
由党委书记、 行长担任。
副组长：
由党委委员、 副行长担任。
成员单位：
由支行综合办公室主任、 信贷管理部经理、公司业务部经理、 个人信贷部经理、 中间业务部等部门负责人担任。
领导小组办公室设在支行综合办公室， 由综合办公室主任领导小组办公室主任。
领导小组负责排查工作的组织领导、 实施方案审定、 有关事项的研究会审， 以及沟通督导、反馈报告等。
二、 突出重点， 全面排查 （一）
业务方面排查和重点检查 1． 信贷业务。
（1）
ⅩⅩ年 7 月 1 日至ⅩⅩ年 6 月 30 日， **支行存量中公司类（按照 CMS 系统分类）
无不良贷款。
不存在内外部勾结骗取贷款、 担保抵押无效或不足值形成资金风险、 贷款资金流入股市或挪作它用等问题风险。
（2）
我行个人不良贷款共 18 笔, 金额 252254. 34 元，其中小额农户贷款 12 笔， 金额 185154. 55 元， 个人住房贷款 2 笔， 金额 44208. 53 元。
经自查不存在虚假按揭、 冒（顶、 假）
名贷款、 内外勾结骗取贷款等情况， 也不存在贷款被他人（含担保人、 合作机构、 中间人）
冒领、 截留等情况。
（3）
我行个人贷款中没有以他行存单质押的存量贷款。个人存单质押贷款均属我行存单， 且办理了 止付手续。
不存在利用虚假质押骗贷或套取银行信用， 先放款、 后质押导致资金风险等。
2． 票据业务。
我行ⅩⅩ年1办理2笔银行承兑汇票贴现业务， 金额150万元。不存在利用虚假承兑汇票、虚假存单等办理质押承兑；不存在未按规定查询导致虚假票据诈骗， 内外勾结以虚假票据为企业融资、滚动贴现、 无真实贸易背景贴现等问题风险。
3． 负债业务。
（1）
ⅩⅩ年 7 月 1 日至ⅩⅩ年 6 月 30 日， 我行开立存款证实书 5 笔， 金额 140 万元； 分理处办理存款证实书开户4 笔。
无当天开户当天销户情况， 不存在银行内部人员或内外勾结挪用客户资金， 单位新开（销）
户， 严格按人行帐户管理办法收集开户资料， 及时报送人行进行审批， 不存在内
外部人员利用虚假手续、 自制、 篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金，
（2）
重要账户：
我行账户的开、 销均按相关操作程序办理， 所提供资料与原件一致， 资料完整， 办理手续齐全，印鉴卡指定专人入库保管， 其所开立账户的结算业务未发现异常情况。
（3）
重点交易：
我行存款开销户、 冲账、 抹账、 挂失、提前支取均按相关业务操作规程办理， 无代客户办理业务，无应使用而未使用重要凭证支付交易现象， 无员工出借账户为客户办理汇划结算； 无利用客户资金购买理财产品； 无以客户名义办理信用卡进行恶意透支等情况。
4． 中间业务。
我行中间业务涉及收费的项目 ， 均按规定标准收取相关收续费并及时入账， 无未经批准人为免收客户手续费， 截留收入私设“小金库” 等情况； 不存在截留、 挪用、 贪污客户资金等问题。
5． 资产处置业务。
我行处置的资产由上级批复及代理处置， 不存在低价处置、 暗箱操作； 处置的款项及时入账， 不存在贪污、 截留、挪用资产处置收入。
涉案账户关联排查工作总结 第6篇
一、存在的风险
（一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险；严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。
（二）违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标；严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。
（三）违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。
（四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生
（五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。
（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险
（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。
二、拟采取的措施
1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度；
2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；
3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障；
4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实；严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益；
5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。
6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理
7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。
8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。
涉案账户关联排查工作总结 第7篇
今年以来，我们监管办事处在分局、县委、县人大、县政府的正确领导下，认真贯彻落实分局年初工作会议精神，紧紧围绕着分局确定的工作思路和目标，更新理念，落实责任，依法开展监管，促进辖区经济金融平稳健康发展。
一、主要工作情况
1、认真贯彻分局工作会议精神
年初分局工作会议结束后，我办事处组织全体人员认真学习会议精神，签订工作目标责任书，并向县政府领导进行了汇报，向被监管机构传达了会议精神，根据分局总体部署和辖区实际情况，我们主要采取的监管措施：
一是全面落实监管责任制，进一步完善监管长效机制，加大案件专项治理和风险防控工作，确保辖区银行业金融机构稳健运行。
二是进一步加强银行业金融机构的监管，指导辖区银行业科学发展，提升准入监管的科学性。
三是进一步加强高管人员的监管，促使高管人员遵纪守法，依法合规经营。
四是着力改进监管工作方法，推行分类监管，认真开展现场和非现场监管，不断提高监管效能。
2、认真落实监管责任制
一是健全监管责任制，落实“责任到人，加强考核，严格问责”的监管责任制，做到权责对等，分工明确，责任到人，将每一个监管对象、每一项监管业务分解落实到具体的监管人员，明确监管人员的监管职责，监管任务。二是实行分类监管，根据每个被监管机构情况不同、风险状况不同，采取分类监管措施，对症下药、持续监管，确保风险隐患得到有效化解。
3、开展高管人员的年度履职考核和日常监管
为切实加强对辖内银行业金融机构高管人员准入、履职、退出全过程连续动态的监管，确保银行业金融机构审慎经营、稳健发展。我们办事处根据分局考核方案，严格对全辖农商银行18名，商业银行4名，邮政银行5名高管人员20xx年度履职情况进行了考评，进一步促使其认真履行职责、依法合规经营；对辖区银行业金融机构高管人员进行了监管谈话，针对性的提出监管意见。严格执行银行业金融机构高管人员动态全程管理暂行办法和履职积分暂行管理办法，进一步加强了对高管人员日常履职行为的监管。
4、认真搞好非现场监管，提高非现场监管有效性
在非现场监管工作中，我们办事处针对机构多，监管人员少的实际情况，采取分工负责，责任到人的办法。
一是严格实行非现场监管资料专收制度，做好报表的收集、汇总、分析等工作，强化数据质量管理，对数据重要变化情况及时分析，发现有突出问题的及时提出改进措施和建议，不断提高监测分析质量和水平，努力做到识别风险早，判断风险准，提示风险快，切实增强非现场监管的有效性。
二是认真做好监管评级工作，重点做好贷款偏离度、不良贷款率、资本充足率、备覆盖率等指标的评价。
三是严格实行监管人员列席被监管机构董事会会议，定期或不定期与高管人员进行监管谈话，使非现场监管更具有针对性、指导性和有效性。
5、认真开展现场检查工作
今年，我们办事处要根据分局的安排，重点做好表外业务、集中度和偏离度检查，开展对近三年来监管部门通过非现场和现场提出的意见、建议等落实情况的检查，进一步落实整改情况。加强现场检查质量控制，进一步规范现场检查行为。
6、加强辖区机构管理工作
一是加强机构的日常管理和监管巡查，督促银行业金融机构严格按照《金融许可证管理办法》的要求，切实做好金融许可证保管和信息公示工作。
二是按照“先规划、再论证、后准入”的工作程序，切实加强市场准入的初审工作，重点做好农商银行谭坪和尉庄的机构规范管理工作和城郊支行的迁址工作。
7、加强综合工作管理
一是积极组织全办人员开展了政治理论学习和业务学习，开展“监管大课堂”和“三大模块测试”学习，不断提高员工政治觉悟、道德水平、政策水平和业务能力。
二是加强党风廉政建设，签订了目标责任书，严格执行“约法三章”，规范行为，树立务实、高效、廉洁、勤政的良好形象。
三是严格落实《保密工作责任书》和《互联网管理制度》、《计算机保密安全管理制度》，认真做好保密工作，加强计算机安全管理，全年未发生任何失泄密事件。
四是积极开展调研和信息工作，针对辖区内经济金融运行中出现的新情况、新问题及时了解分析，开展了对县域小微型企业和农户借贷需求的调查，分别撰写了《对xxx县小微型企业生存经营状况的调查报告》、《县域不同收入层农户借贷需求分析》、《县城小额贷款公司业务发展值得关注》、《县域煤炭价格大幅波动对银行信贷资金影响的一些思考》的调研文章，其中三篇被采用，为上级提供参考依据。
二、工作不足
20xx年，通过全办人员的努力工作，各项工作进展顺利，内部管理得到加强，全面提高了年初确定的奋斗目标，在认真总结工作的同时，我们也清醒的认识到工作存在的差距和不足，主要表现在：
一是人员少，工作头绪多，顾此失彼的现象；
二是非现场监管和现场检查之间的联动效应还有有待进一步提升。
三、明年工作打算
一是认真学习贯彻银监会、山西银监局、临汾银监分局工作会议精神，结合我县实际，加强自身建设，继续落实监管责任制，认真履行监管职责，完成监管工作任务。
二是继续深入开展风险防控和案件专项治理，确保辖区银行业金融机构不发生金融案件。
三是进一步加强高管人员的监管，促使高管人员遵纪守法，依法合规经营。
四是进一步改进监管工作方法，认真开展现场和非现场监管，不断提高监管效能。
涉案账户关联排查工作总结 第8篇
(一)加大矛盾调解能力建设力度。要进一步完善调解组织网络，健全纠纷排查、信息分析、快速反应机制，确保发现在早、处置在小。要着力把握社会矛盾纠纷发生、发展、变化规律，抓住要害化解矛盾，不仅形成化解婚姻、家庭、邻里、赔偿等常见性、多发性纠纷的方式方法，而且要积极探索成立征地拆迁、医患纠纷等专业调解组织，调处征地拆迁、环境污染、劳动争议、行政争议和医患纠纷等新型矛盾纠纷，形成化解专业化矛盾纠纷的方法体系。要加大督查考核力度，建立完善社会矛盾纠纷调处成功率的科学评估体系。要重视加强村调解组织建设，发挥好“第一道防线”作用。
(二)加大部门协调配合力度，形成化解社会矛盾纠纷的整体合力。注重和加强部门之间的协调配合，积极推动信息联通、工作联动和矛盾纠纷的联排、联防、联调，形成推进社会矛盾纠纷化解工作的强大合力。同时，积极整合各方面调解资源，搞好“诉调对接”、“访调对接”，实现人民调解、司法调解和行政调解的有机结合，提升化解矛盾纠纷的整体合力。
(三)加大调解工作宣传力度，营造化解社会矛盾纠纷的良好氛围。加大对社会矛盾纠纷调解工作的宣传力度，不断提升大调解工作的社会影响力，使“处理矛盾首选调解、调解也是法制建设、调解反映社情民意、调解小成本大效益”等全新的理念深入人心，使广大老百姓信任调解、选择调解、使用调解，使广大人民群众关心支持大调解工作。
紧紧围绕改革、发展、稳定的工作大局，充分发挥基层人民调解组织在维护社会稳定的“第一道防线”作用，不断加强和完善矛盾纠纷排查调处工作，积极探索新形势下开展矛盾纠纷排查调处工作的新路子、新机制、新方法，以社会矛盾纠纷排查化解工作的突出成果，为推进全镇经济社会发展和人民群众富裕安宁做出了积极贡献。
按照局党委的安排部署，为有效化解各类矛盾纠纷突出问题，最大限度地预防和减少民转刑、刑转命案事件及非法上访事件的发生，有效预防和减少群体性事件，自今年以来，我所认真组织开展矛盾纠纷排查化解工作，通过一年以来的努力，摸清了全镇存在的各种矛盾纠纷，制定了科学的防范化解措施，明确了责任人，有效化解了部分矛盾纠纷，一些老大难问题疏导化解工作正在有序进行之中，通过努力，工作中取得了一定成效，现将工作开展情况总结如下：
涉案账户关联排查工作总结 第9篇
我局在开展矛盾纠纷集中排查调处活动工作中，能充分发挥农业部门的职能作用，不断加大农业行政综合执法、渔业执法的力度，努力从源头上预防和减少矛盾纠纷的发生，及时排查、妥善处理群众反映的问题，消除不稳定因素，切实保护广大农民群众的切身利益：第一、以规范农资市场秩序打假护农工作为中心，开展以放心农资和放心农产品为主题的全县农资打假护农专项治理行动。一是全面开展农药市场专项检查;二是对农资市场进行全面质量抽查;三是对全县种子经营情况进行拉网式检查，对乡镇集贸市场的散装杂交水稻种子进行清扫收缴;四是认真处理农民投诉，做好调解工作。第二、强化渔业安全生产监督管理和执法检查力度，进一步建立健全各项规章制度，建立渔业生产安全长效机制，保障安全生产。第三、不断加强畜禽检疫和蔬菜水果农残检测工作，保障群众能吃上“放心肉、放心菜”。第四、加强动物防疫执法，保障畜牧业生产顺利发展。第五、加大农村土地承包和农民负担的执法检查力度，化解农村不安定因素，把矛盾解决在萌芽状态。第六、开展农残和土壤污染情况监测，为发展无公害农产品的生产创造了条件。第七、开展沼气安全管理专项检查，确保不发生沼气使用安全事故，保障人民生产财产安全。
涉案账户关联排查工作总结 第10篇
柜台禁止性行为：
1）柜员卡使用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发现，每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等情况发生。
2）重要物品保管、使用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发现上述违规情况发生。
4）办理开户、变更、挂失等业务：检查自20xx年4月至20xx年3月期间对公开户、变更共计113户，个人开户462户，个人电子银行签约560户，轻松理财功能开通/关闭/修改182户，检查发现存在如下问题：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在办理个人代理开户业务中，存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象（总户数为27户，已整改23户，无法整改的4户）。在办理个人外汇买卖签约时，未让客户签个人外汇买卖协议，总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选，而又不知道相关操作要求，且我行未领到个人外汇买卖协议书，致使柜员们长期未按要求操作。
5）业务授权：支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员，通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的业务流程及方式二业务和检查业务凭证的方式，未发现授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。
6）授信：通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等，并结合风管、商票、核心等系统中相关信息，检查未发现存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规情况。
针对检查发现的问题，关于个人代理开户必须与被代理电话核实的问题，我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实，但有4户由于无法联系到客户而无法核实。目前要求柜员在办理个人代理开户时必须电话核实后才能办理业务，并且安排专人对每月装订的个人开户申请书进行复查，确保电话核实工作做到位。关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题，总的户数为297户。目前已从分行申领了个人外汇买卖协议，柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。在今后的运营工作中，支行营业部将更加严格执行相关操作规程式，遇到问题多请示、汇报，将运营差错降到最低。
根据市分行的要求，我行开展以“找问题、抓整改、严追究、促合规”为主题的“合规大行动”活动。通过学习《合规大行动学习手册》，认真对照自己（三农金融部）的实际工作情况，查找在合规经营方面存在的问题，对此进行认真分析和总结如下：
涉案账户关联排查工作总结 第11篇
一是领导重视、各部门齐抓共管是做好一切工作的前提和保障。有了坚强的领导、有了正确的决策，就有了做好工作的方向。
二是社会稳定工作是一项长期而艰巨的任务，情况不同了，新的矛盾就会不断的产生，所以需要形成长效工作机制，建立健全各项工作机制，时时关注，及时加以化解。只有这样，社会的长治久安才能够成为现实。
三是及时排查和预防各种社会矛盾的发生很重要，防止一件矛盾纠纷的发生远比等矛盾纠纷发生后去化解需要的成本要小的多，及时性的优势就在于防患于未然，处理成本小。
无极县人民法院
集中清理执行积案工作汇报
自开展集中清理执行积案活动以来，县清理积案领导小组高度重视，不断创新工作方法，清理积案活动取得了明显成效。截至4月30日，无极县法院已执结各类积案351件，其中执结列入本次清理的有财产案件25件，标的总额万元，执结率100%。执结列入本次清理的重点案件53件，占重点积案的。今年以来没有发生一起进京入省涉执信访案件。现将具体工作情况汇报如下：
一、强化组织领导，强化执行措施，强力推动积案清理工作
强有力的领导是活动顺利开展的根本保证。县委对清理执行积案工作高度重视，成立了以主管政法的副书记袁建国为组长的集中清理积案领导小组。县委先后召开了四次清理积案专题会议，稳步、快速推进我县的清理积案活动。法院对这项活动高度重视，院党组先后十余次召开专题会议研究部署。
（一）摸清底数，建立执行台帐。县清理积案领导小组对执行积案进行了认真的清查摸底，对有财产案件、涉及特殊主体的案件、政法委挂牌督办的案件以及重复信访案件建立了执行台帐，逐一摸排了每件案件当事人的基本情况、财产收入情况、重要社会关系和未能执结的原因等。把被执行人为特殊主体、申请人为特困群众、重复信访和政法委督办的案件作为这次集中执行的重点，实行五定一包责任制。
（二）做好人员、车辆、经费三个保障。法院抽调了三名通过国家司法考试的业务骨干充实了执行队伍，为执行局
调配了五辆车辆，办案经费由法院统一予以解决，保障了活动的深入开展。
（三）构建执行协作网络。法院五次邀请乡、村干部来院召开座谈会，院领导班子多次带领有关庭室负责人下到乡镇农村广泛征求意见，向乡村干部介绍法院的执行工作，争取乡村干部的支持，构建执行协调网络。法院通过乡镇和村组织协助查找被执行人的财产线索和下落，将一些婚姻、家庭和财产权属的案件下放到村，让村协助执行。目前，23件拖了多年的积案在乡村干部的协助下得到了解决。对被执行人是村委会的特殊主体的案件，在县委的大力支持下，县政法委及时召开调度会和协调会，法院院长和主管副职亲自来到乡镇与乡镇主要领导进行沟通、协调，取得乡镇党委政府的大力支持。截至目前，所有涉及村委会的案件全部得到了解决。
（四）开展集中执行行动，始终保持对被执行人的高压态势。法院每月至少开展三到四次集中执行行动，在行动中，果断采取拘留、罚款、扣押、搜查、冻结等强制措施，并邀请县电视台对执行过程进行跟踪报道，对拒不履行义务的被执行人予以公开曝光。自开展清理积案活动以来，法院共集中执行27次，采取强制措施50多次，拘留41人次，扣押、冻结了大批财产。在执行中，法院穷尽一切法律手段，拓宽执行思路，探索灵活多样的执行方式，增强法律威慑力。实行了限制出境、公开曝光、发布悬赏公告等方法，对一些疑难重点案件采取阳光办案、集体研究的方法，对执行进度不大的案件实行交叉执行等，收到了很好的效果。
（五）建立执行威慑机制，形成打击拒执罪的强大合力。县委政法委多次召开公检法打击拒执罪联席会，就法院
移交拒执罪案件进行沟通协商，进一步统一了思想，形成了共识。截至目前，法院移交拒执罪案件三件，已经追究刑事责任一件，立案侦查一件，正在审理中一件。以上措施的实施，彰显了法律的威严，一些案件在强大的威慑下结案。
（六）建立特困群体执行救助基金。县委在县财政十分紧张的情况下拨款8万元，法院自筹资金8万元，建立了特困当事人执行救助基金，对执行积案特困当事人和信访案件特困当事人给予适当救助。目前，法院已经使用执行救济基金12万元，对智秀君、于勤改、金占省、杨宝雪、刘恩杰等5起人身损害赔偿案件的当事人进行了救助。
二、下力度解决涉执信访案件，探索解决信访问题的新途径
法院始终高度重视涉执信访工作。平时注重加强对干警的思想教育，要求干警牢固树立救济受害人的理念、程序正义的理念、正确的司法公正观的理念、保护弱者的理念、“息纷止争”等五个理念，加大诉讼调解的力度，真正做到案结事了，争取把案件办得服人心、稳人心、得人心，从源头上遏制上访事件的发生。
一是研究制定了《岗位目标考核办法》和《关于处理突出涉诉信访问题与建立长效机制的规定》等制度，将信访工作纳入干警的责任制考核内容，将信访案件的处理和办结情况与干警的工作实绩挂钩。
二是建立首问负责制。当事人来院反映问题的，最先接待的庭室和人员作为首问负责人，负责解答或引领到相关部门办理。能当场处理的要当场处理，不能当场处理或不属于职责范围的事情，应说明原因，并及时转交相关部门处理。
三是坚持院长接访制。每周二为院长接访日，对一些群
众反映急迫、紧急疑难的问题，由院长亲自约访，预约接待，耐心听取群众的意见和要求，及时予以督办查处。
四是坚持信访案件督办、通报制度。坚持每月一次的重要信访案件办理进展督办会，首先由信访办对交办案件的办理情况进行通报，然后逐件听取责任人的案件办理情况汇报，督查办理进度。
五是坚持领导批示限期办结制和主管领导督办调度制。每月由信访办列出重点信访案件，逐一确定案件承办人、责任部门和分管领导，限期解决。对交办后未能办结的，重新列入交办。责任人未能及时办结又不能做出合理解释的，由主管领导直接督办或调换承办人和责任部门，并按规定追究有关人员和部门的责任。
三、注重长效机制建设，努力巩固扩大清积工作成果。
为彻底解决“清积案、再积案、再清理”的恶性循环问题，优化清理积案的外部环境，我县十分注重长效机制的建设：
一是建立了清理积案联席会议制度。县政法委印发了《关于建立清理执行积案联席会议制度的通知》，就联席会议的工作任务和工作程序做出了规定。联席会议制度的建立，标志着我县建立起了党委领导、法院主办、有关部门联动、社会各界参与的执行工作格局和机制。
二是建立了多部门执行联动威慑机制。各有关部门对拒不履行法律义务的被执行人启动联动制约机制，采取公开曝光、降低资质、禁止扩大投资等措施，配合法院穷尽执行措施，形成强大的执行合力和震慑威力，为法院的清理积案工作提供有力的支持。
三是建立了公检法联合打击拒执罪的长效工作机制。在县政法委的协调下，公检法三家就打击拒执罪多次召开联席会，县政法委还发文对案件的移送、证据的收集与固定、案件的侦查审理等做出了规定，为今后涉嫌拒执罪案件的顺利移交打下了基础，初步建立了打击拒执罪的长效机制。
四是建立了执行救济基金制度。县委建立了执行救助基金，并制定了《关于对执行案件特困群体提供司法救助的规定》，建立起了对特困群体进行救助的长效机制。
五是提高案件质量。法院在制定《执行款物管理规定》、《执行工作流程管理办法》、《执行案件审批、结案规定》、《执行案卷必备材料》等执行工作制度的基础上，针对这次集中清理积案活动，又研究制定了《关于规范集中清理执行积案结案标准的实施办法》、《关于处理突发涉诉信访问题与建立长效机制的规定》、《执行案件曝光规定》和《关于对经济确有困难的当事人提供司法救助的规定》等制度，进一步提高了执行案件质量。
各位领导，虽然我县的清理积案工作取得了阶段性成果，但是我们也清醒的看到，由于历史欠账多，有的被执行人外出打工躲债，有的被执行人家境贫寒确无执行能力，有的被执行人转移隐匿财产，逃避、抗拒执行，法院的清理积案任务还相当艰巨。在下一步的工作中，我们将进一步加强组织领导，加强监督检查，多措并举，穷尽一切执行方法，加快“清积”进度，圆满完成清理执行积案任务。
社会矛盾化解是中央政法委XXXX年部署的“XXXX”工作之一，是对人民法院践行“为大局服务，为人民司法”主题提出的新使命、新要求。我国正处于经济社会发展的战略机遇期和社会矛盾凸显期，经济发展中的不确定性、不可预料因素增多。面对新形势、新任务和新挑战，法院作为社会矛盾化解的“终极机关”，该如何立足本职，做好社会矛盾化解工作，值得我们深思。近期，榆次区法院围绕“信访案件和执行积案工作”进行了广泛的调查研究。
执行积案的成因和对策：
一、执行积案的现状
(1)从立案时间看。时间在XXXX年XX月前的案件XX件，占未结积案总数的X%，立案时间从XXXX年XX月起至XXXX年XX月止的案件XXXX件，占未结积案总数的XX%。立案时间从XXXX年XX月起至XXXX年XX月止的案件XXX件，占未结积案总数的XX%。
(2)从案件类型分析看。合同案件居多，借款合同纠纷案件XXXX件，占积案的XX%，婚姻家庭纠纷案件XXX件，占积案的X%，人身损害赔偿案件XXX件，占积案的X%，在未结执行积案中，被执行人为政府及所属单位和村民委员会、村民小组的案件XXX件，占未结积案的XX%。
二、造成执行积案的原因
(1)社会经济发展的影响。随着社会经济的发展，人们的合同行为也在不断增加，而相对于婚姻家庭案件以及其他较为简单的民事纠纷，合同纠纷的经济性更为突出，相对于其他民事纠纷，合同纠纷当事人服判息诉的可能性更小，执行过程中的困难更大一些，因而造成案由为合同纠纷的积案比例较高。
(2)经济条件的制约。由于榆次区人口以农民居多，多为民间借款合同纠纷。虽然执行标的额较小，被执行人大多数生活困难，履行起来困难一些。被执行人居住松散，通知、寻找困难，许多被执行人在法院判决尚未发生法律效力之前就举家外出打工，临走前将财产藏匿、转移、变卖，使法院生效裁判得不到执行。被执行人收入不固定，财产状况难以掌握，可供执行的财产少，由于农村经济落后，许多被执行人生活困难，无可供执行的财产，而农村房屋执行价值不大，即使通过评估、拍卖等手段变现，也几乎无人竞买。
(3)社会观念的影响。一些村委会负责人认为，欠债是普遍现象。因此遇到这些村委会作为被执行人时，即使村委会有履行能力，他们也不愿自觉履行。还有一些村委会“班子”不稳定，负责人会以“不是本届班子的债务本届不应该偿还”的荒唐论调搪塞，甚至胡搅蛮缠，阻挠、妨碍人民法院的执行。
(4)执行不能的影响。宽泛的说，执行不能是指被执行人无财产可供执行。在积案中，仅XXX件有财产案件，占积案总数的X%，其他均是无财产可供执行的案件。法院在清理执行积案过程中，常常是早出晚归，被执行人也愿意配合执行工作，但却因为被执行人确实没有执行能力而无法执行;还有些刑事附带民事执行案件，被执行人(大多数是已成年但未成家)被判刑，没有任何可供执行的财产;有些交通肇事案件，被执行人贷款借款买车，以但发生交通事故，往往车毁人亡，家里也没有可供执行的财产，…等等。这些都造成了执行不能，执行不能产生的积案在短时期内是很难从根本上予以解决的，这实际上是一个经济问题，也可以说是一个社会问题。
三、解决执行积案的对策
(1)进一步围绕服务发展大局做好执行工作，促进经济社会平稳较快发展。切实增强忧患意识、责任意识，自觉把民事执行工作置于经济社会发展的大局中去谋划和部署，围绕党委中心工作履行好职能。切实关注涉企执行案件，慎用查封、扣押、冻结、财产拍卖等强制措施，灵活运用分期履行、债转股、资产强制管理等方式，最大限度地维持企业 “造血”功能，帮助度过难关。注重对涉案民生的司法保护，通过加大执行力度、实施司法救助、协调部门解决等方式，强化对特困群体的权益维护。对群体性、矛盾易激化案件，加强与相关部门协调配合，讲求方法，注重实效，防止因执行不当引发影响社会稳定的事件。
(2)进一步规范执行行为，着力解决执行不力不公问题。争取党委、政府支持，建立健全执行局内设机构，形成职责明确、分工合理的工作体制。对跨地区、受地方保护主义影响难以执行的案件，要加大督促力度，灵活采取指定执行、提级执行、交叉执行等措施，予以执结。认真落实悬赏执行、执行和解、穷尽措施等工作制度，严格规范执行程序，对疑难案件采取易人执行、集体“会诊”等方式予以突破。充分依托质效评估体系和执行信息管理系统，加强执行权的内部监管制约，防止滥用执行权或怠于执行现象发生。同时，增强执行透明度，保障当事人异议、复议等救济权利，自觉接受当事人和社会的监督。
(3)进一步健全执行威慑联动机制，赢取全社会合力破解“执行难”的工作局面。争取党委领导、人大监督、政府及有关部门支持，及时向党委、人大汇报重大行动和重大案件的执行情况，逐步将协助执行工作纳入有关部门的工作目标考核范围。对被执行人具有人大代表、政协委员、党员、公务员等身份的，及时向人大、政协、纪检监察和组织人事等部门通报，争取支持。党委、人大在干部任用时，能否将本人及单位有不履行法院生效法律文书作为硬性的条件一票否决，形成一种制度，严格落实，促使领导干部带头遵守法律。加强与土管、建设、公安、金融等部门协调，就规范和协助执行以及信息共享互通等问题进一步抓好落实。加强执行宣传工作，提高公民风险防范意识，增强当事人自觉履行实效裁判的法治观念。
(4)进一步加强执行能力建设，提高执行工作水平。深化社会主义法治理念教育，把深入学习实践科学发展观和“人民法官为民”主题实践活动与破解执行难有机结合起来，确保执行工作的正确方向。认真落实 “五个严禁”的规定，注重从源头上遏制违法违纪行为，坚持不懈地抓好廉政建设，从严管好队伍。加强执行业务培训，增强干警依法执行、化解矛盾和处置突发事件的能力。配足配强执行力量，加大执行装备投入，进一步关心干警身心健康。
信访案件的成因和对策：
为了更好地推动司法和谐，最大限度的化解社会矛盾，区法院对信访案件的成因和对策进行调研分析，以提升处理信访案件的能力，推动工作的顺利开展。
一、信访案件的现状
从信访案件方面看。XXXX年XX月前的所有积案中，信访案件XX件，占XX%。重复信访案件XX件。
二、造成信访案件的原因：
(1)在立案环节对诉讼、执行风险不作释明。诉讼是有风险的，实践中，立案法官很容易忽视这一细节。如果立案法官在案件受理时，没有明确告知当事人在诉讼及执行过程中可能遭遇的风险，就容易给当事人造成错觉，使其产生不恰当、甚至不合法的利益期待。在案件审结、执行过程中，当事人的期待利益未能得到满足时，就很容易衍生为信访案件。
(2)法院工作上存在瑕疵。这是引发信访最重要、最根本的原因。审判工作上的瑕疵主要体现在：个别案件在认定事实、适用法律等方面过于使用法言法语，难以取得当事人的理解;或者虽裁判正确，但程序疏漏或判决言辞不妥，造成当事人为讨说法找法院、找领导，因案件未能复查或未能依法予以纠正，转化为长期申诉上访案件;执行工作上的瑕疵主要体现在：一是执行机制存在瑕疵，案件往往集中在一名承办法官手中，透明度不高，致使有些当事人误以为法院偏袒对方，产生抵触情绪。二是执行公开存在瑕疵，有些被执行人无履行能力导致执行不能，承办人没有及时将法院进行的查询工作告知申请人，导致申请人将应自己承担的风险责任归责于法院，以法院执行不力为由上访，要求法院解决。
(3)当事人个人法律素质不高，对裁判文书的理解存在偏差。受法律水平所限，有的上访当事人不理解或片面理解法律规定，又不接受接待人员的答复和解释，官司败诉后不能正确对待，坚持认为法官没有按照其所理解的法律“依法”判案，法官是在以权谋私、胡乱判案，便开始上访。
(4)信访人试图通过上访解决自己的实际生活困难的错误心态。有的上访人明知政法部门的处理没有问题，但因上访无需付出成本，在利已思想或投机心理的驱使下，无理由地一味主张鉴定错误、审判错误，夸大损害后果，进而向对方当事人或法院提出许多不切实际的要求。更有甚者将赔付的希望寄托在国家和政府身上，认为只要不停上访，国家和政府就会给想办法解决，他们把上访作为改善生活条件的手段，在得不到满足后便走上缠诉之路。
三、解决信访案件的对策
(1)要重视信访工作的超前预防。在立案时，落实诉讼风险告知制度，就当事人的诉讼请求及执行申请可能遭遇的风险予以明确告知，使当事人对可能承担的诉讼风险有充分了解，从而减小其裁判做出后、执行完成后的心理落差，进而减少由此产生的信访案件。在案件审理或执行过程中，要摒弃就案办案的思想，对于社会关注的重大、疑难、复杂、敏感和新型案件，要多做工作，提高当事人和社会群众对法院办案的认同感;对于普通类型的案件，要认真排查，对排查出的重点信访案件采取建立目录、制定预案、落实责任等措施，特别是针对部分“老、难、缠”信访户，要主动上门沟通，尽可能将矛盾化解在萌芽状态，避免其对裁判或执行的不满转化为信访案件。
(2)要重视初访的接待。对因法律素质低，不能正确理解裁判结果而产生的信访案件，接待人员要重视与信访人的初次沟通，要有耐心，多倾听其陈述，认真细致作法律宣讲，拉近与信访人的感情，增强其对法官的信任感，争取能劝其息诉罢访。同时，对案件进行复查，确保复查报告有理有据，依法、以理服人;对为获取不当利益，无理取闹的上访者，接待人员要讲明法律规定，打消其企图通过信访要挟政府、给法院“施压”的违法念头，同时对其进行劝解。对拒不听从的上访者，要及时向党委汇报，在党委领导下依法采取法律措施严肃处理。
(3)要重视来访问题的回复和解决。对当事人的来信、来访，不论有理、无理，都应当及时予以回复。能当场答复的，尽量当场答复有关当事人;如果不能当场答复，应尽快与区委、区政府等相关部门进行沟通、协调，研究解决方案，寻求解决办法，在尽量短的时间内，通过电话、书信等口头、书面方式将研究出的方案、方法及时的告知信访人。
(4)要完善各项工作机制，力争从源头上解决信访问题。在审判阶段，尝试建立案件审理质量保障机制，把审判人员办理案件的数量与当事人服判息诉率结合起来，纳入审判人员综合评价考核体系。从而督促审判人员及时向当事人解释、说明法律的有关规定，并通过法官后语、裁判文书附相关法律条文、加强裁判文书说理性等方法与当事人进行沟通、交流，帮助其辨法析理。在执行阶段，加快执行信息网络化进程，保证采取的执行措施、执行效果等能够及时告知当事人，满足其知情权。同时，尝试建立执行案件流程与分类管理机制，将案件从自始至终由一名法官承办的传统模式转变为由不同执行小组顺次承办和集团、类别型案件专人承办的双轨模式，确保执行阶段各个环节更加透明、公开，增加当事人对法院和法官信任度。
(5)按照早发现、早报告、早处置的要求，深入基层、深入群众，了解诉求、解决困难，建立有效的预警和应急处置机制，确保第一时间把矛盾和问题化解在第一现场。
XX市XX区法院执行局
XXXX年XX月XX日
全省法院集中清理执行积案活动开展以来，我市两级法院的执行工作得到了市委、市政府以及社会各界的大力支持和配合，使法院执行工作得到了突飞猛进。5月30日，执结积案5343件，待执结率为，名次由全省倒数第一上升到全省第十三位，到6月10日，执结积案6958件，执结率为，执结比全省平均执结率高出了个百分点，名次跃到
全省第四位，提前完成了省委政法委、省高院要求的在6月底执结40的目标任务。现把有关情况汇报如下：
（一）领导重视部署周密。切实解决法院执行难问题得到了市委的高度重视和支持。市委副书记、纪委书记＊＊＊，市委常委、政法委书记＊＊＊，公、检、法、司机关的领导参加了全省切实解决人民法院执行难问题电视电话会议。会后，市法院院长立即分别召开党组会，全体干警会及由各县市区基层法院院长、主管副院长、执行局长参加的会议，认真学习、深入贯彻省委政法委电视电话会议精神。市委分别召开了全市切实解决人民法院执行难问题电视电话会议、市委常委听取市法院切实解决执行难问题专题会，建立了解决人民法院执行难问题工作联席会议制度，为下一阶段两级法院集中清理执行积案工作打下了良好的基础。
（二）健全组织，制定方案。市中级法院成立了集中清理执行积案工作领导小组，由党组书记、院长＊＊＊任组长，以全体党组成员为副组长。领导小组下设办公室，办公室主任由执行局长＊＊兼任。办公室成员由政治部、宣传处、司法行政处、执行局等负责同志担任。按照要求，结合我院实际制定了目标明确、任务具体、责任具体的实施方案，中院要求各县市区法院也要相应成立领导小组，制定符合本地实际的活动实施方案。
（三）实行院领导分片包案制。我院实行一把手亲自抓，亲自挂帅，分管领导直接负责，党组成员分片分案包县市区，每人包案2-3件，带头办理重大疑难案件，制定了详细方案，对8位党组成员具体分包的县市和具体案件进行了明确的分工，＊＊＊院长亲自指挥，带头包片、包案，全体党组成员都下到一线，就近指挥，对集中清理执行积案工作进行检查、督促。解决疑难问题。强调要求县法院也要建立院领导报案制，带头办理重大疑难案件。
（四）认真摸底，澄清底数，建立台帐。要求两级法院按照省委政法委和省高院要求在原有的基础上再次摸底排查，彻底澄清案件底数，强调如有漏报、瞒报将追究院长和执行局长及相关人员的责任，统计表必须经执行局长、院长签字确认。各县院扩大了排查范围，中院对排查出案件建立了台帐，归档保存。要求县院每7天报一次进度。中院也按高院要求每10天上报一次进度情况。
（五）签订目标责任书，实行目标责任制。召开基层法院院长工作会议，＊＊＊院长与各基层法院院长签订了目标责任书，对工作任务、时间和追究责任进行了量化。把责任夯实到了每个县法院的头上，到时完不成任务，要严格按照目标责任书的要求，追究一把手的责任。同时中院执行机构和各县市法院制定了相应的目标责任制。把任务分解到人，落实到人，责任到人，追究到人，使评有目标，追有责任。形成了一级抓一抓，层层抓落实的责任制。
（六）成立督导组，加强督促检查。市委政法委部署对法院执行难问题工作进行督促检查，全市分五个督导组，每个督导组负责两个县市区，市法院院长＊＊＊，市委政法委副书记李廷文亲任组长，另外三个组分别有市法院副院长＊＊，市检察院副检察长＊＊，市公安局副局长＊＊带队。市房产局、国土局、市纪委、市工会、市_、市检察院、市财政局、市公安局、市人行各抽调一名科级以上干部参加，市法院为每组配备一名副组长，一名执行法官。
（七）加大对清理执行积案工作的保障力度。活动开始后，为充实执行局力量，中院为执行局新配备了一名副局长，为法警对配备一名政委，又从其他庭室抽调精兵强将组成了信息采集组、宣传报道发布组、调研组和保障组。经费保障方面，中院在资金条件比较困难的情况下，先期拨付3万元现金用于集中清理执行积案经费，又为执行局重新配备了电脑、电话、传真机、复印机，配备了一名专职打字员，为集中清理执行积案工作打下了坚实的物质基础。＊＊县法院积极争取县委的支持，该县委为其拨款20万元用于活动经费，＊＊县法院院长高度重视，先期拨出1万元用于活动保障经费。
（八）公布举报电话，建立值班制度。要求两级法院及时在媒体上公布了举报电话，建立了值班制度，制定了值班职责，专门人员24小时值班，对值班制度不健全、落实不到位、值班人员擅离职守、值班电话不能畅通的法院予以通报批评。对举报的执行问题做到认真记录、及时反馈、及时处理。
（九）加大执行宣传声势，营造良好的执行氛围。市法院制订了《两级法院切实解决执行难问题宣传工作实施方案》，全市两级法院执行干警走上街头，解答群众法律咨询，现场受理反映执行问题；发布了《关于敦促被执行人自觉履行法律规定的义务的公告》、《赖帐黑名单公告》、《悬赏执行公告》、《限制高消费公告》等1千余份传单。各基层法院按照中院统一要求，采取不同形式，加大宣传力度，扶沟法院、商水法院按照上级法院要求，全体干警积极行动，全面介入，收到了良好效果，＊＊法院、＊＊法院执行干警走上街头，散发传单，宣传执行法律、法规。强大的宣传声势，成功的执行实例，严厉打击拒不履行行为，为集中清理执行积案奠定
了良好的基础。
（十）理清工作思路，加大执行力度。市委、市政府经过精心研究，制定了《关于建立＊＊市切实解决人民法院执行难县、乡“三级联动”工作机制的意见》，建立三级联动长效机制，依法妥善处理政府机关、村委会作为被执行人的案件。县（市、区）政府要自觉履行，并对乡（镇）政府、村委会为被执行人的案件实施督办。不能执结的，实行“政府买单”制，即对上述被执行人所欠债务为10万元以下的案件由县（市、区）财政视情况对每案一次性付清；10万元以上的案件由县（市、区）财政视情况每案先付10万，再促使上述被执行人与申请执行人对剩余债务订出还款计划，达成执行和解协议，法院监督履行，直至按期履行完毕，案结事了。市委、市政府又下发了《＊＊市为切实解决人民法院执行难对特困申请执行人实施救助的意见》，《意见》明确了救助的适用范围、救助途径、审批程序以及对司法救助的资金管理，即每年由政府拨付专款50万元、民政部门拨付100万元专项资金，设立特困救助金。
xx街道xx社区系原来xx居委会、部分法海居委会，东街街道部分鳌峰坊居委会、水部街道部分xx居委会整合而成。四至范围：东至五一北路，西至新权路、法海路，南至古田路，北至鳌峰坊，总面积37万平方米，1605户，5095人，新村楼院29座，辖区省属单位1个，市属单位7个，医疗单位1个，学校1所，老人活动中心1个，社区内政治文化气息浓郁，有市人大、福州警备区、协和医院、格致中学、xx宾馆等，是xx市精神文明建设的重要窗口之一。
xx社区自建立以来，社区党政班子始终坚持以增强社区党建活动为核心，采取“抓队伍、强素质、搞服务、聚民心的”方法，紧紧围绕创建中心广泛，发动辖区单位居民参与社区建设，真抓实干，初见成效，突出创建“康乐型”社区特色，着力把社区建设成为“体活动极大丰富的快乐园”，社区建有4支志愿者队伍，6支文艺队，各文艺团队在专家的指导下，演出了许多精彩的节目。在社区精神文明建设中发挥积极的作用，社区在xx风景区还设有户外健身活动点，较好地为社区居民提供活动场所。同时，社区还着重推进“绿色社区”等创建活动。各项建设活动，呈现出和谐的发展态势。
几年来，xx社区积极倡导居民和共建单位开展争当文明市民、创文明楼院、文明单位活动，设立了党风廉政、消防、综治、计划生育科普、反对_等宣传栏，通过教育引导，提高了居民素质。先后荣获省级“企业退休规范化管理达标社区”、市级“巩固国家卫先城市先进单位”、“绿色社区”、“先进社区妇联”、“平安家庭先进示范社区”、区级“卫生达标社区”、“三八红旗单位”、“平安社区”、“计生生育红旗单位”等荣誉称号。荣获“二级达标”社区。
20xx年，xx社区认真贯彻“十八大”精神，以“三个代表”重要思想为指导，以创建平安为主线，以维护人民群众利益为根本，紧紧围绕维护社会政治稳定这个大局，坚持“打防结合、预防为主”的方针，认真开展矛盾纠纷排查调处工作，全面落实维护稳定的各项措施，有效地维护了社会稳定。现将矛盾纠纷排查调处工作总结如下：
涉案账户关联排查工作总结 第12篇
加强社区卫生服务机构建设，是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满足您平时的看病需要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构，但目前社区卫生服务机构仍不能满足大部分居民的就医需要。
在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术水平不高，30%的居民认为管理不正规，20%的居民认为收费不合理。
从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资源的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生服务中心。目前社区卫生服务中心还存在一系列的问题，不能满足广大居民看病的需要，因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。
涉案账户关联排查工作总结 第13篇
根据银监会、省联社及联社“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
本人xxx，现任XXX农村信用合作联社XXX信用社客户经理。我从20XX年3月，开始接任外勤客户经理一职，自从任职以来，一直克勤克俭，战战兢兢，任劳任怨的认真完成本职工作。在自己职责范围内，对辖区内的贷户进行了全面的调查，掌握了一手的贷户资料，对外勤工作有了初步的了解。活动期间，以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在问题进行深入排查，现将对信贷业务自查的一些情况，进行说明。
二、存在问题
（一）贷款管理状况及风险检查
1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。
2、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。
3、贷款方式。①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中绝对杜绝夫妻互保和相互担保现象
4、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
5、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。
6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。
7、贷款质量。能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。
8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。
9、贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。
（二）贷款内控制度
1、实行贷款审批制度。各基层网点成立由主任、信贷员、委派会计等人员组成的贷款审批小组，负责对贷款审查和在授权范围内的贷款审批。从规避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷管理工作更科学、更民主、更规范。
2、严格按照《信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。
3、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。
4、贷款催收制度。一是能认真做好到逾期贷款催收工作；二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理；三是催收方式采用多种形成，对催收通知书难以送达的，采取公证催收，确保贷款的时效不丧失。
5、积极完善好信贷档案资料管理，按照信贷管理的要求，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整规范。
三、原因分析
农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的源头宽泛，严重的信息不对称使信贷人员处于有心无力的状态，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了，其结果必然使风险产生且加剧。
四、整改措施
根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。
从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制，逐级追究责任，严格执行审贷分离制度。
加强监控体系建设。积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。加大内控制度检查，做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。
涉案账户关联排查工作总结 第14篇
根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：
一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。
部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。
我部门针对此项合规风险采取的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”出现的问题进行直接问责，定期开展风险培训工作。
二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。
一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源（即借款抵押物的变现处理）
二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。
三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。
我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。
三、追求个人利益，忽视潜在风险以及采取的措施。
个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。
我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循"以人为本"的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。
四、各种违章违规贷款风险情况。
受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是“四种贷款”和“三名贷款”。
我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查，自上而下层层落实的办法，由各分机构负责人负责，各支行逐笔填报相关情况，把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露，同时设立举报电话，充分发动群众进行监督。并决定于20xx年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。
五、信贷资料合规风险以及采取的措施。
受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷资料。
我部门针对此项合规风险采取的措施：规范贷款资料，统一标准。自年初以来我部严格按照总行[20xx]109号文件要求，制定统一的标准，改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。
六、信贷统计合规风险以及采取的措施。
信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料，根据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标，结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评，有力的保证了信贷统计合规性。
七、信贷档案资料保管风险。
自规范档案管理工作以来，从上到下都强化了档案管理工作，达标的同时力求升级，较好的使档案发挥了作用。但由于部分支行对信贷档案缺乏足够的认识，导致信贷档案资料不齐、手续不完善，给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。
（一）、信贷档案重视不够。大多数支行在意识上重文书、会计等档案，轻信贷档案，认为信贷档案无需规范化管理，无目标加以考核管理，管理得好坏一个样，一般上级不会检查信贷档案。
（二）、信贷档案形成不符合规定。有的支行信贷档案在形成过程用圆珠笔书写；有的资料要素不齐，签字甚至缺少印章；有的证件名称与印章名称不相符；有的合同签订主体不相符，存在担保单位不具备担保资格；有的贷款延期不合规，如担保不通知担保人到场签字，致使无法追究担保人承担连带责任；有的抵押物财产共有人未承诺，形成无效抵押，导致贷款到期无法处置抵押物，使贷款无法收回。
（三）、信贷档案资料收集不齐，混装严重。我部在标准行社验收中检查信贷档案时，发现部分支行的信贷档案资料收集不齐，且收集的信贷资料不按时、按续、不配套；有的大小额混装，有的贷款收回与未收回的混装，致使信贷档案难以查找。
（四）、信贷档案管理不当。部分支行信贷档案在保管过程中不同程度地存在一些问题，一是缺乏档案管理设施；二是信贷档案存放分散，形成谁承办的谁保管；三是不分信贷档案价值大小、时间长短一律订本或打捆收存；四是信贷档案乱放，不利于查找资料，影响工作效率。
我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：
（一）提高认识，加强领导。信贷人员只有在提高认识的基础上，全过程收集信贷资料，使信贷档案管理达到规范化、制度化、科学化，才能有效化解风险，保全信贷资产。通过成立组织加强领导，解决信贷档案管理工作中的实际存在的问题。同时各支行把信贷档案管理工作纳入全年目标考核，确保信贷档案管理工作日趋合规、完善。
（二）明确范围，认真收集。信贷档案是我行信贷部门在放款业务活动中形成的`，又是信贷部门在工作时常要利用的，这就要求信贷客户经理办理贷款时，所有涉及该贷款信贷资料要收集齐全，并及时整理、组卷、编号归档管理。要按照类型分类按户列目录装订，以达到方便和有效利用的目的。信贷档案管理范围除了会计部门形成的会计凭证、帐簿、报表由会计部门整理归档外，具有重要价值的贷款资料均属于信贷档案项目管理范围。
（三）加强培训，提高甄别能力。通过以会代训，以会代学，加强信贷人员的培训，从而提高他们及时识别重要的、有价值的信贷资料，防止因一时疏忽导致资料不齐，诉讼时处于被动的现象发生。同时通过培训，能使他们在办理业务过程根据所收集的信贷资料获取资金风险强弱的信息，以便及时抽回资金，减少损失。
（四）专职管理，提高水平。在人力、物力、财力上对信贷工作给予倾斜，实行“四专”管理，即建立专用档案室、配备专用档案柜、使用专用档案盒、配备一名具有专业水平专职档案人员，确保信贷档案工作的顺利开展。信贷档案利用的频率较高，为了方便工作，应分层保管，凡是借款户已终结事项的档案，信贷部门在一年内不利用的档案，按照档案管理规定和要求移交单位综合档案室管理，凡是信贷部门需要在日常工作中利用的，对借款户需要作连续反映情况的档案，应留在信贷部门暂存备查，信贷部门人员要认真保管，确保信贷档案资料完整齐全。
（五）遵章守制，规范操作。建全有关档案登记薄，严把借阅手续关，保证档案按时、完整、安全入库，防止遗失。如果信贷员工作变动，应抄列移交清单，在单位负责人的监督下移交。
（六）奖惩并罚，逗硬考核。对信贷档案管理规范、完整和管理混乱的专职人员进行奖励和惩处，并纳入年终考核做为评先的条件。
八、不良资产的处置合规风险。
各支行对已经形成的不良资产由于平时预警信息掌握不及时不全面，待处理时比较棘手，收贷费用成本过高，。由于对不良资产形成的原因未进行责任划分和认定，致使对违规责任人的责任追究未严格执行处罚处理，有的根本没有实行责任追究，致使责任不清，加之信贷管理人员调动频繁，接任者不理旧帐，责任追究形同虚设。
我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：
（一）分清不良贷款责任人，进行责任认定。
（二）与总行其他相关部门联手进行不良贷款的处置。
（三）、严格按照各项处罚处理文件进行处理。
九、信贷操作合规风险
近年来，由于客户经理操作不当而产生的信贷风险时有发生，其长期性、隐蔽性的特点给我行经营带来极大的风险隐患。一是贷款“三查”制度流于形式。部分客户经理贷款调查不深入、不细致，对借款人、担保人的资信状况、担保能力等情况缺乏实质性的调查评估，不能及时关注借款人经营变化、资金流向情况，形成农村信用社与贷户之间的信息不对称。二是法律意识淡薄，借款手续容易存在瑕疵。在涉及的诉讼案件中，存在因信贷资料不齐全、借款人及保证人签字不真实而失去法律效力的现象。三是对已产生风险的信贷资产保全不及时，催收手段单一，催收主动性差，不能根据情况及时采取不同的清收措施，错过最佳清收时机。我行现有客户经理100多名，平均年龄较大，学历较低，同时兼顾存款、中间业务、支农宣传、信用评定、贷款清收等一系列工作。但整体文化素质不高，人均业务量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力较差，不能完全把握规章制度、宏观政策的内涵，合规经营意识和自我保护意识淡薄，对信贷操作风险的防范意识不强。同时，随着社会的开放，泥沙俱下，部分客户经理道德意识削弱，存在一些有悖于金融业职业道德的不轨行为。
我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：突出人本管理，提升信贷人员素质。明确对客户经理管理的部门，细化客户经理的准入、管理、退出流程，防止部门之间的管理职责重叠或空缺。加强客户经理的思想道德教育和职业操守教育，让其树立正确的职业观和行为准则观。加大业务培训力度，提高客户经理辨别和认识业务操作中各个环节可能出现的风险点，增强客户经理操作风险控制的针对性和约束力。强化内部控制建设和落实。一是准备实施客户经理强制交流制度，有计划、有措施的对在服务区域满一定年限的客户经理予以强制跨区域、跨单位交流，并通过离岗审计发现其是否存在违规放贷现象。二是严格执行贷审会制度。对于客户经理提交的贷款进行严格的资料审查和必要的实地考察。严格岗位分工，明确各岗位在信贷业务操作中的责权划分以及应承担责任，建立和完善责任追究制度。三是加大稽核监督力度，重视贷款外核和实地走访，定期检查与随机抽查相结合，序时检查和专项检查相结合，对重点社、重点人员存在的问题重点检查，做到发现一个查处一个。四是认真执行客户经理服务区域公告制度，并对贷款受理、审查、放贷等各环节进行不定期电话抽查回访，及时与客户进行信息沟通，减少客户与客户经理发生业务的中间环节，避免出现客户经理“吃拿卡要”现象。
完善信贷管理系统功能。提高信贷管理系统使用效率，通过提高技术手段，防范客户经理操作风险，对各类不良行为及时发出预警，对不良客户予以拦截，真正发挥现代科技在信贷管理中的作用。
涉案账户关联排查工作总结 第15篇
全年以来，我局发生了5起重要的信访事件，一是三角乡牛岭王村爱群组要求嫁娶发生的土地分配调整问题，二是梅棠白槎农民在购买农药发生药害事件，三是滩溪镇农民发生土地纠纷事件，四是艾城东郭村农民土地纠纷事件，五是种子公司职工要求上岗就业解决生活待遇等问题。通过广泛开展矛盾纠纷集中排查调处活动，集中解决了影响社会和谐稳定的突出矛盾和治安问题，健全了矛盾纠纷预防、排查、调处、化解工作机制，最大限度地增加和谐因素，最大限度地减少不和谐因素，确保了各类重大活动的顺利举行。
涉案账户关联排查工作总结 第16篇
1、认真贯彻分局工作会议精神
年初分局工作会议结束后，我办事处组织全体人员认真学习会议精神，签订工作目标责任书，并向县政府领导进行了汇报，向被监管机构传达了会议精神，根据分局总体部署和辖区实际情况，我们主要采取的监管措施：
一是全面落实监管责任制，进一步完善监管长效机制，加大案件专项治理和风险防控工作，确保辖区银行业金融机构稳健运行。
二是进一步加强银行业金融机构的监管，指导辖区银行业科学发展，提升准入监管的科学性。
三是进一步加强高管人员的监管，促使高管人员遵纪守法，依法合规经营。
四是着力改进监管工作方法，推行分类监管，认真开展现场和非现场监管，不断提高监管效能。
2、认真落实监管责任制
一是健全监管责任制，落实“责任到人，加强考核，严格问责”的监管责任制，做到权责对等，分工明确，责任到人，将每一个监管对象、每一项监管业务分解落实到具体的监管人员，明确监管人员的监管职责，监管任务。二是实行分类监管，根据每个被监管机构情况不同、风险状况不同，采取分类监管措施，对症下药、持续监管，确保风险隐患得到有效化解。
3、开展高管人员的年度履职考核和日常监管
为切实加强对辖内银行业金融机构高管人员准入、履职、退出全过程连续动态的监管，确保银行业金融机构审慎经营、稳健发展。我们办事处根据分局考核方案，严格对全辖农商银行18名，商业银行4名，邮政银行5名高管人员20xx年度履职情况进行了考评，进一步促使其认真履行职责、依法合规经营；对辖区银行业金融机构高管人员进行了监管谈话，针对性的提出监管意见。严格执行银行业金融机构高管人员动态全程管理暂行办法和履职积分暂行管理办法，进一步加强了对高管人员日常履职行为的监管。
4、认真搞好非现场监管，提高非现场监管有效性
在非现场监管工作中，我们办事处针对机构多，监管人员少的实际情况，采取分工负责，责任到人的办法。
一是严格实行非现场监管资料专收制度，做好报表的收集、汇总、分析等工作，强化数据质量管理，对数据重要变化情况及时分析，发现有突出问题的及时提出改进措施和建议，不断提高监测分析质量和水平，努力做到识别风险早，判断风险准，提示风险快，切实增强非现场监管的有效性。
二是认真做好监管评级工作，重点做好贷款偏离度、不良贷款率、资本充足率、备覆盖率等指标的评价。
三是严格实行监管人员列席被监管机构董事会会议，定期或不定期与高管人员进行监管谈话，使非现场监管更具有针对性、指导性和有效性。
5、认真开展现场检查工作
今年，我们办事处要根据分局的安排，重点做好表外业务、集中度和偏离度检查，开展对近三年来监管部门通过非现场和现场提出的意见、建议等落实情况的检查，进一步落实整改情况。加强现场检查质量控制，进一步规范现场检查行为。
6、加强辖区机构管理工作
一是加强机构的日常管理和监管巡查，督促银行业金融机构严格按照《金融许可证管理办法》的要求，切实做好金融许可证保管和信息公示工作。
二是按照“先规划、再论证、后准入”的工作程序，切实加强市场准入的初审工作，重点做好农商银行谭坪和尉庄的机构规范管理工作和城郊支行的迁址工作。
7、加强综合工作管理
一是积极组织全办人员开展了政治理论学习和业务学习，开展“监管大课堂”和“三大模块测试”学习，不断提高员工政治觉悟、道德水平、政策水平和业务能力。
二是加强党风廉政建设，签订了目标责任书，严格执行“约法三章”，规范行为，树立务实、高效、廉洁、勤政的良好形象。
为推进“我为群众办实事”活动走深走实，筑好全民反诈防护墙，守护好人民群众的“钱袋子”，xx银行勇担责任，开展了多元化的防范电信诈骗知识宣传，致力于提升社会大众的防范电信诈骗意识和自我保护能力，全力以赴为群众办好实事。
涉案账户关联排查工作总结 第17篇
按照xx银监分局转发的《中国银监会关于银行业风险防控工作指导意见的通知》的文件的要求，我行领导高度重视，切实履行风险防控主体责任，明确董事长是案件防控第一责任人，监事长是案防工作监督的第一责任人，行长是案防制度制定和执行的第一责任人，通过制定可行性、针对性强的实施方案，细化责任分工，明确责任，把责任落实到具体机构、部门和人员。针对指导意见中所列十大类风险，组织开展覆盖各个业务条线的全面自查。对于重大违规和案件风险，要一查到底，对相关机构、违规人员和领导人员严格问责。坚持边查边改，按照分类施策、稳妥推进、标本兼治的原则，关注重点风险点并严查，消除一批风险隐患，进一步提升风险管理水平。报告如下：
一、信用风险管控方面：
（一）摸清风险底数：我行严格落实信贷资产的分类标准和操作流程，真实、准确的反应资产风险状况，密切关注重点领域可能会产生的信用风险，我行暂未开展信用风险压力测试，暂计划第三季度开展测试。
（二）严控增量风险：我行加强统一授信、统一管理，严格按照单一客户授信不超过资本净额的10%，集团客户授信不超过资本净额的15%的标准授信，加强授信管理；加强授信风险审查，甄别高风险客户，防范多度授信、多头授信、财务欺诈等风险。
（三）处置存量风险：目前我行采用司法途径和政府合作等方式追偿、处置存量不良贷款，通过追加担保等措施缓释潜在风险。在今后的工作中我行将结合本行实际情况综合运用多种手段来处置存量贷款、缓释潜在风险、化解担保圈风险，加强债权维护，切实遏制逃废债行为。
（四）提升风险缓释能力：我行将加强资产质量迁徙趋势分析，增加利润留存，及时足额计提资产减值准备，增强风险缓释能力。
二、流动性风险治理体系方面：
（一）完善流动性风险治理治理架构。本行建立了与流动性风险特点相适应的组织架构，包括董事会、资产负债管理委员会、风险合规部、计划财务部。除了贷款业务外将同业业务也纳入了流动性管理的范畴。
（二）关于负债稳定性的问题，我行作为新型农村金融机构，负债种类较为单一，目前为止，主要负债业务为储蓄存款，其中定期储蓄存款占比在90%以上，存款成本较高但是来源稳定；
我行流动性风险应急预案已经下发，并于上月进行了压力测试和流动性风险应急演练，目前为止尚未出现流动性风险；
我行已经取得了央行的支农再贷款支持，相关流程已经熟悉，同时加强了与央行之间的沟通，确保在流动性不足的情况下在与央行沟通上不出现问题。
三、债券投资业务管理方面：
我行暂无债券投资业务。
四、同业业务方面：
（一）控制业务增量方面，我行同业业务较为单一，只涉及存放同业业务，我行同业业务不下放，由总行统一管理，具体合作机构由总行统一授信。
（二）我行暂不涉及交叉金融业务。
（三）我行暂无存量同业业务风险暴露。
（四）我行不涉及同业业务多层嵌套、特定目的载体投资业务。
五、银行理财和代销业务方面：
我将暂无理财和代销业务。
六、防范房地产领域风险方面：
我行将加强对房地产贷款的监测，将房地产企业、以房为抵押的贷款纳入监测范围，将开展房地产压力测试，加强房地产业合规性管理。我行暂未开展个人按揭贷款业务、房地产企业债券业务，房地产企业贷款业务存量为1家企业，之后我行未向房地产企业贷款。
七、地方政府债务风险管控方面：
我行暂未发放地方政府融资平台贷款；
暂未开展专项建设资金、政府与社会资本合作、政府购买服务等业务模式。
八、互联网金融风险治理方面：
我行无相关业务。
九、防范民间金融风险方面：
（一）防范跨境业务风险：我行暂无跨境业务。
（二）防范社会金融风险：我行暂未向交易所提供开户、托管、资金划转、代理买卖、资金划转、代理买卖等业务。
（三）防范非法集资风险：我行结合不同时期的经济形势和监管要求，未向非法集资提供任何金融服务，能够及时发现异常交易，同事劝阻客户防止受骗参与非法集资。在全体员工中开展民间融资、非法集资、员工账户异动、骗贷、员工经商办企业、涉赌涉毒等内容开展专项排查，突出重点领域和重点行为。在排查方法上，从工作和生活两方面入手，采取日常观察、考勤检查、调阅监控、员工账户异动排查、业务检查、岗位谈话、家访及相关部门外调、核查信访举报、上网监测等多种方法防范非法集资风险。
十、维护银行业经营稳定方面：
（一）加强案件风险防控：我行通过交谈会、业务培训、警示教育等多种形式，组织员工学法规、解读新颁布法律法规，全面增强全员法律意识和法制观念，有效防范内外勾结、利益输出等案件；
通过加强岗位禁止性规定的学习和测试，做到对全部员工的测试每两年至少覆盖一次，重点岗位每年覆盖一次，对测试不合格人员采取离岗学习、调离原工作岗位等必要措施直到测试达标。加强重点环节管理，通过下发合规提示、现场检查、调阅监控等方式对授权卡、业务印章、重要空白凭证等物品管理全流程控制防范风险。落实票据业务相关规定，规范业务操作，我行未与非法票据中介等机构开展业务合作。目前我行无案件发生。
（二）加强信息科技风险防控：我行加强网络信息安全管理，制定IT系统突发事件应急预案，未将信息科技管理责任外包。
（三）加强预期管理：我行将强化主动服务意识和沟通意识，提高信息披露频率和透明度，积极研判社会舆情走势，重点关注可能导致声誉风险的各类隐患，提前准备应对预案，提升应对能力。
涉案账户关联排查工作总结 第18篇
近年来，镇党委、政府始终将深入开展社会矛盾纠纷排查化解作为建设社会主义新农村的有力保障，通过加强组织领导，完善工作机制，整合力量，创新方法，使各类矛盾纠纷得到全面及时妥善地解决，维护了稳定大局，助推了科学发展。自今年矛盾纠纷排查化解专项行动以来，全镇共排查调处各类矛盾纠纷36起，成功调处34起，防止民转刑案2起，防止群体性上访事件5起，没有一起矛盾纠纷因排查调处不及时而引发群体性事件和越级上访事件。
1、突出“三个到位”，切实加强组织领导
一是思想认识到位。镇党委、政府一班人清醒的认识到维护社会和谐稳定是改革和发展的前提条件，没有社会的和谐稳定，就没有农村经济社会的快速发展。镇党委、政府紧紧抓住对待人民群众态度问题这个根本，牢固树立群众观念和宗旨意识，在处理矛盾纠纷、开展排查化解工作中，切实把群众利益放在第一位，正确对待群众、坚定相信群众、全心依靠群众，牢记“守土有责、保一方平安”的政治责任，关注热点难点问题，密切掌握社情民情，认真搞好矛盾纠纷排查调处工作，有效维护了社会稳定。二是组织领导到位。为使社会矛盾纠纷能够消除在萌芽状态，确保社会矛盾纠纷排查化解工作的正常开展，镇党委成立了党委书记为组长，纪委书记为副组长，综治维稳、司法、公安、民政等部门主要负责人为成员的矛盾纠纷排查调处工作领导小组，并下设办公室，办公室设在综治办，纪委书记徐钦民兼任办公室主任。各村也都相应成立了以村党组织书记为组长的矛盾纠纷排查调处工作协调领导小组，从而在全镇形成了“党委政府统一领导、村级组织、相关部门齐抓共管”的良性工作机制，实现了社会矛盾纠纷排查化解工作“纵向到底、横向到边”的工作格局。三是工作落实到位。我镇建立了矛盾纠纷排查调处工作月例会制度。并要求各村根据实际，每月也召开一次矛盾纠纷排查调处工作例会。对一些重大疑难纠纷，镇党委、政府主要领导还亲自参加研究、及时部署，确保排查化解任务落到实处。
2、做到“三个靠前”，及时化解矛盾纠纷
加大改革力度，致力发展经济，提高人民生活，是维护社会稳定的根本目的。在排查化解社会矛盾纠纷工作中，张汪镇各级党员干部认真做到了“三个靠前”。
一是领导指挥靠前。处理群体性、突发性事件时，全镇各级领导干部以强烈的政治责任感，靠前指挥，面对面做好群众工作，决不回避矛盾，敷衍塞责。通过积极主动，抢前抓早，及时采取措施，尽快控制局面，平息事态。二是干部工作靠前。镇党委、政府按照“谁主管，谁负责”和“属地管理”的原则，认真落实矛盾纠纷排查工作责任制，加大排查调处力度，及时把群众反映的问题解决在基层，化解在萌芽状态。在此基础上，加强信息报送和通报工作，对可能出现的群体性事件和异常上访信息，及时向上级有关部门报告，做到防范在前，处理及时，增强工作的预见性和主动性。三是宣传教育靠前。镇党委、政府切实加强对干部和群众的法制宣传教育，努力增强干部法制观念和法律意识，充分利用法律武器，积极依法调处，化解矛盾纠纷。同时，采取发放宣传单、大集日集中宣传、法制讲座等形式，教育群众正确处理法律纠纷、邻里纠纷、家庭纠纷等，认真学习《村民委员会组织法》、《信访条例》等法律法规，引导群众正确行使民主权利，使群众知法、懂法、守法，按照正常渠道反映和解决问题。
3、狠抓“三个前移”，营造和谐稳定环境
地方的经济发展，离不开一个和谐稳定的社会环境。近年来，在维护社会稳定工作中，张汪镇努力做到“三个前移”。
一是精力前移。镇党委、政府始终把稳定与发展放在同一高度上来认识，切实做到“两手抓”和“两手硬”。广大党员干部积极加强理论学习，提高政治敏感性。及时分析和研究新形势下的新情况、新问题，不断增强处理复杂局面下各种难点热点问题的能力。各级领导干部要把主要精力放到抓基层工作，紧紧抓住群众关心和关注的热点难点问题，真心实意地帮助群众解决一些实际困难，力求通过及时化解一些社会矛盾，确保社会的稳定，从而促进地方经济的发展。二是力量前移。近年来，张汪镇进一步加强组织建设，共有综治宣传员85名、纠纷调解员248名、治安联防员621名、案件协助员91名，形成了“层层有人管综治，层层有人抓综治”的良好局面，基本实现了规范化运作，群众自治能力得到明显增强。张汪派出所每天都出动治安巡逻车，对村24小时监管，保证了各村的社会稳定。三是措施前移。镇党委、政府进一步健全以党支部为核心的村级组织建设，协调理顺党支部和村委会的关系，发挥好党支部的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用;稳步推进农村基层民主政治建设，严格执行村级事务决策“五步法”，进一步提高群众对村级重大决策的民主参与程度;狠抓党务、政务、村务的“三公开”督察力度，特别是加强村级财务的公开水平，凡是群众关心的土地调整、征地、拆迁、各种补偿等问题都做到及时公开、全面公开，真正做到了“给群众一个明白、还干部一个清白”;在构筑社会治安防控体系上，着力加强治安联防与治安巡逻，杜绝和减少治安隐患和漏洞，始终保持对违法犯罪人员的高压态势，对各类突出治安问题定期进行集中整治，创造了良好的社会秩序。
涉案账户关联排查工作总结 第19篇
依照管好自己的人，看好自巳的门，办好自己的事，谁主管谁负责的原则，我局能加大工作措施。不断创新工作机制，深入扎实开展矛盾纠纷集中排查调处活动。一是高度重视抓信访工作，特别抓好初信初访，提高初信初访的化解率、办结率，努力从源头上预防和减少矛盾纠纷的发生。二是抓排查，要严格按照预警在先、控制在先、防范在先的要求，全面及时排查可能影响稳定的矛盾和问题，真正做到底数清、情况明。三是抓调处，对排查出的矛盾纠纷能强化调处工作，认真细致地化解每个纠纷、每个矛盾，严格按照“一个问题，一名领导，一套班子，一个方案，一抓到底“的办法，落实责任制，不断强化矛盾的化解工作，做到发现一起，调处一起。还重点调处解决了5起种子公司职工提出上岗，改善生活待遇的信访事件。
涉案账户关联排查工作总结 第20篇
信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料，根据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标，结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评，有力的保证了信贷统计合规性。
涉案账户关联排查工作总结 第21篇
为圆满实现集中解决一批群众反映强烈的热难点问题，解决一批群众最关心、最直接、最现实的利益问题，杜绝群众上访案件的发生，确保社会稳定的目标任务。我所切实采取有效措施，认真开展矛盾纠纷排查调处工作。
1、提高认识，增强化解矛盾纠纷重要性和紧迫性的认识。多次召开专题会议，通过以案说法，动员民警干部充分认清当前社会稳定形势，增强化解矛盾纠纷重要性和紧迫性，自觉行动起来，努力疏导和化解矛盾纠纷，维社会的长治久安。
2、明确职责，强化对此项工作的组织领导。并明确责任，积极与综治办、司法所、各村委会及各职能部门协同配合，认真开展排查化解疏导工作，为此项工作的开展奠定了坚实基础。
3、认真排查，明确当前辖区社会稳定形势。各村委会、村民小组和相关职能部门，通过深入各村民小组走访座谈、听取汇报，了解和掌握了目前全镇各村存在的各种不安定因素，做到了底数清，情况明。
4、明确责任，强化措施，各个击破。对于排查出来的社会矛盾，我所通过召开联席会议的方式，逐个进行研究，逐个明确了相关责任人和责任部门，制定了化解方案，明确了化解时限，力争通过具体措施的落实，使矛盾纠纷能得到有效化解。各责任人和责任单位认真开展了矛盾纠纷的集中调处工作。排查期间，共排查出影响社会稳定的社会矛盾及隐患26件，涉及土地流转、邻里纠纷、劳资纠纷、婚恋矛盾等方面。从总体上来看，近年来，婚恋矛盾在诸多矛盾纠纷中表现尤为突出，也是民转刑、刑转命案事件频发的根源所在。我所在这方面尤为重视，从接处警到纠纷调解、从调解到回访，注重每一个环节，确保矛盾调解落到实处。通过一年的努力和协作，目前，我所共调处各类矛盾26起，其中婚恋家庭矛盾纠纷18起、劳资纠纷4起、邻里矛盾4起，隐患得到有效消除有力维护了辖区的社会稳定。全年我辖区未发生民转刑、刑转命案事件。
涉案账户关联排查工作总结 第22篇
根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排，支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。——运营管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：
一、资金条线方面：
1、资金交易权限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔，总金额折美元约4400万元，大额询价系统操作员已通过资金清算考试，符合相应的资质要求。
2、资金交易操作牵制：支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员，与前台外汇结算业务相分离，符合相关操作牵制的要求。
二、运营条线方面：
柜台禁止性行为：
1）柜员卡使用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发现，每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等情况发生。
2）重要物品保管、使用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发现上述违规情况发生。
3）柜台业务：支行营业部共有柜员11人，通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录，调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式，检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。
4）办理开户、变更、挂失等业务：检查自20xx年4月至20xx年3月期间对公开户、变更共计113户，个人开户462户，个人电子银行签约560户，轻松理财功能开通/关闭/修改182户，检查发现存在如下问题：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在办理个人代理开户业务中，存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象（总户数为27户，已整改23户，无法整改的4户）。在办理个人外汇买卖签约时，未让客户签个人外汇买卖协议，总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选，而又不知道相关操作要求，且我行未领到个人外汇买卖协议书，致使柜员们长期未按要求操作。
5）业务授权：支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员，通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的业务流程及方式二业务和检查业务凭证的方式，未发现授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。
6）授信：通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等，并结合风管、商票、核心等系统中相关信息，检查未发现存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规情况。
针对检查发现的问题，关于个人代理开户必须与被代理电话核实的问题，我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实，但有4户由于无法联系到客户而无法核实。目前要求柜员在办理个人代理开户时必须电话核实后才能办理业务，并且安排专人对每月装订的个人开户申请书进行复查，确保电话核实工作做到位。关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题，总的户数为297户。目前已从分行申领了个人外汇买卖协议，柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。在今后的运营工作中，支行营业部将更加严格执行相关操作规程式，遇到问题多请示、汇报，将运营差错降到最低。
涉案账户关联排查工作总结 第23篇
吉利区自城镇居民医疗保险实施以来，充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势，采取灵活多样的方法，宣传城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了一定了解，基本形成了人人谈医保，人人入医保的氛围。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中，有16人表示基本了解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对具体内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣传很大程度上浮于表面，对其本质、政策条款涉及较少，使普通老百姓对医保的认识也停留在表面，这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样具体实施的，只有这样老百姓才能进一步认识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。
涉案账户关联排查工作总结 第24篇
在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参加医保70人，占总人数的97%，有2人没有参加，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制度好，对家庭有所保障而参加;有10%的居民因为社区宣传、动员而参加;有10%的居民不清楚，看周围的人参加了而参加。未参保的2人中，其中一人是因为已经参加了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他原因而没有参加。从以上调查数据可以看出，现在大部分居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成态度，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;XX人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。
涉案账户关联排查工作总结 第25篇
受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是“四种贷款”和“三名贷款”。
我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查，自上而下层层落实的办法，由各分机构负责人负责，各支行逐笔填报相关情况，把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露，同时设立举报电话，充分发动群众进行监督。并决定于20xx年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。
涉案账户关联排查工作总结 第26篇
从去年8月份开始的城镇居民医疗保险，受到了广大居民的热烈欢迎，吉利区城镇居民积极参与，参保人数急剧上升，医疗保险取得了前所未有的大发展。为了解吉利区城镇居民医疗保险实施状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进行了“吉利区城镇居民医疗保险实施状况”问卷调查。
这次调查的内容分为城镇居民个人基本情况、城镇居民对医疗保险的了解和参与情况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。
一、宣传比较到位，但力度仍需加大。
吉利区自城镇居民医疗保险实施以来，充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势，采取灵活多样的方法，宣传城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了一定了解，基本形成了人人谈医保，人人入医保的氛围。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中，有16人表示基本了解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对具体内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣传很大程度上浮于表面，对其本质、政策条款涉及较少，使普通老百姓对医保的认识也停留在表面，这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样具体实施的，只有这样老百姓才能进一步认识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。
二、城镇居民参保状况及认知情况。
在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参加医保70人，占总人数的97%，有2人没有参加，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制度好，对家庭有所保障而参加;有10%的居民因为社区宣传、动员而参加;有10%的居民不清楚，看周围的人参加了而参加。未参保的2人中，其中一人是因为已经参加了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他原因而没有参加。从以上调查数据可以看出，现在大部分居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成态度，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;XX人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。
三、城镇居民医保交费水平。
吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳XX0元，财政补助60元;学生(包括职业高中、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元，其中个人缴纳30元，财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民，每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳60元，财政补助XX0元;已参加城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。
尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担能力，但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费水平如何?”仍有50%的居民认为较高，有40%的居民认为适当，10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一部分居民认为现行的医保交费水平偏高，这主要是由于各地之间经济发展水平不同，居民的收入水平差距比较大造成的。
四、社区卫生服务体系要不断完善，满足城镇居民需求。
加强社区卫生服务机构建设，是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满足您平时的看病需要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构，但目前社区卫生服务机构仍不能满足大部分居民的就医需要。
在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术水平不高，30%的居民认为管理不正规，20%的居民认为收费不合理。
从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资源的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生服务中心。目前社区卫生服务中心还存在一系列的问题，不能满足广大居民看病的需要，因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。
五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和意见。
居民对城镇居民医疗保险制度的实施都十分关心，几乎所有被调查者都十分认真地写下了他们的意见和看法，希望这些意见和看法能为城镇居民医疗保险的顺利实施起到一定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面：
1、加大宣传力度。一位姓吕的商业人员写到：“加大宣传力度和透明度，让老百姓了解具体内容。”一位姓席的被访者写到：“加大宣传力度，把报销流程和医疗保险制度主要内容印到医保证的后边，减少工作环节。”
2、报销制度存在问题。一位企业工人写到：“一是报销手续麻烦;二是不能只有住院才能报销，如一些慢性病和特殊疾病，需要经常治疗维持，住院才能治疗加大了参保人员的负担，建议每月规定报销限额，使全民医保制度起到应有的作用，让老百姓真正得到实惠。”一位姓贾的教师写到：“参加医保后，有些医药费不给报，被告知原因是不住院不给报，而且一些药不包括在报销范围内。”
3、加强社区卫生服务机构建设。一位姓李的打工者写到：“社区做为初诊，应扩大就诊项目，充实就诊器械，提高服务质量，真正把全民医保的好处落到实处。”一位姓王的机关人员写到：“社区卫生服务中心多设立一些，设备健全一些，方便居民看病问题，对药价多多监督。”
4、定点就医规定不合理。一位姓周的家务劳动者写到：“必须先到社区服务中心看病，只有他们开转院证明才能转院的限制太死，有的社区医院的医生素质太差，肯定会延误病情。”一位姓李的被访者写到：“看病必须到定点医院就诊不自由、不方便，如发病突然，定点医院离家远，如果到就近医院处理，后期报销手续复杂，对参保就医程序不清楚，容易走背包路，应在这方面多加改善。”
5、加大监督力度。一位姓关的工人写到：“监督力度不够，容易在执行制度的过程中出现问题，希望多注意。”一位姓赵的家务劳动者写到：“政府部门应加大对医保工作的监管力度，控制药价虚高。”城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度，是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策。在这项长期工程中，仍有许多方面需要不断的改进和完善，在这个过这个过程中相关部门应该多听听老百姓的呼声，多为老百姓着想，才能保障吉利区全民医保目标有效实行。
涉案账户关联排查工作总结 第27篇
个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。
我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循_以人为本_的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。
涉案账户关联排查工作总结 第28篇
二是宣传活动“零”距离，面对面促理解。组织民辅警在辖区入户走访过程中与辖区群众“零距离”接触，利用以案说法等方式向群众宣传防范电信诈骗知识及近期各类诈骗案件典型特点和作案方式，并发送防诈骗宣传资料，提醒大家遇事思考、多与家人商量，不要被某些假象所迷惑，天下没有免费的午餐，不要贪图小便宜，但凡遇到涉及钱财、及个人银行卡等信息要做到不轻信、不透露、不转账，要及时报警。同时公布电信诈骗 犯罪分子的惯用伎俩、作案方式以及识别、防范的技巧，引导群众向身边家人、朋友“扩散”防骗知识。
涉案账户关联排查工作总结 第29篇
xx年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：
一、部门工作职责履行情况
1、做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作
一是及时做好xx工程报表的制作和报送工作;二是做好风险分类相关报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好市办要求的业务经营分析报告、风险监测报告及相关报表;五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。
2、全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作
一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了基础。
3、积极做好诉讼案件的起诉、执行工作
根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。
4、抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作
根据每月测贷记卡的逾期情况，根据历史监测数据和向基层信贷员了解的情况，针对部分信用观念差、多次逾期或资产情况出现明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警，并采取冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关报警等措施进行风险控制。
5、做好贷记卡复核工作
根据银行卡部的贷记卡办理流程，我部负责贷记卡的复核工作。准时按内部规定完成贷记卡的复核工作，为贷记卡的快捷办理和风险控制履行了应尽职责。
6、积极协助基层清收不良贷款
7、做好贷款的审查工作
根据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严格控制信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。
二、工作中存在的问题
我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献，但还存在不足之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问题依然突出;二是组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强;三是还未能实施更为有效的贷款管理，个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。
三、工作思路
为进一步提升风险防范能力，有效降低我行所面临的各项风险，针对xxxx年度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在xxxx年的风险与合规工作做出如下安排：
1、继续加强管理，提升信贷资产质量。实时动态监测贷款情况，及时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的不良贷款的产生。
2、改变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测，及时向法院执行局提供借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和及时性。
3、加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式，切实提升客户经理的管贷能力和风险管控能力。
4、做好参谋服务。充分发挥部门职责的工作性质，及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。
涉案账户关联排查工作总结 第30篇
为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响；及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作：
一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员。
为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。
二、开展行内自查工作。
为及时掌握行内员工的异常行为动向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的异常行为排查，排查事项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。并采取背向交互判断以及抽查谈话，等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查，暂未发现有异常行为员工。
三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流渠道。
为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信息，及时查找事由，接受监督。
四、我行继续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形式的信访接待工作渠道。
及时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到及时、认真的回复。此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对异常情况实施问责制度。截至报告日，我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将不断强化工作力度，综合采取多种措施，切实防范我行声誉风险。
涉案账户关联排查工作总结 第31篇
请进来主要是邀请社区民警和社区内的金融共建单位如上海银行，农商行等定期来社区对我们的党员、楼组长等社区骨干队伍开展防电信诈骗知识讲座，并通过观看防诈骗短片、交流诈骗案例、发放宣传资料等方式，帮助他们深入了解电信诈骗的常用作案手段和防范方法，从思想上提高警惕，从而起到教育一人、影响一家、带动一片宣传辐射作用。
走出去主要是：
一结合社区每二月一次的便民服务活动，在辖区繁华路段、居民聚集较多的地点设摊宣传，向过路群众发放防电信诈骗宣传单，提醒大家不要听信莫名的欠费或所谓安全帐户等电话。
三是针对社区独居老人，这类电信诈骗高危人群，我们组织社区老伙伴志愿者与辖区60多名独居老人一一结对，定期上门聊天沟通，关心起居生活，从而潜移默化地对老人们进行防电信诈骗教育，并为他们时时把好安全关。
以上是我们社区针对防电信诈骗开展的一系列宣传工作，今后我们还将不断努力，力争使社区居民做到人人知晓、人人防范，防止电信诈骗案件在社区内发生，共同构筑起预防电信诈骗的牢固防线。
近日，星沙农商银行福临支行在湖南省长沙县福临镇“大学带小学 家乡学子情”开班仪式上，启动了公益宣传月微宣讲活动，进行了第一期反电信诈骗知识宣讲。
“扫描不明二维码方式植入木马诈骗、冒充公检法诈骗、微信聊天诈骗、刷单诈骗、中奖诈骗......”活动现场，星沙农商银行福临支行员工不仅讲解了什么是电信诈骗、新形势下电信诈骗的演变，还通过案例描述列举了11种常见的诈骗方法和相应的防范措施，并给小朋友们做了安全防范诈骗的“十个凡是”总结。同时，该支行员工还通过给家长和小朋友发放反诈骗宣传折页的方式，让他们了解反诈骗知识，提高反诈骗意识。
“如果微信或QQ收到来历不明文件，能点开吗？”“如果收到中奖短信，能信吗？”讲解中，通过有奖问答的方式，小朋友们积极参与，纷纷举起双手回答问题，跳绳、飞行棋、便当盒等盲盒奖品也让孩子们乐开了花。“这种反电诈宣传还是很好的，平时小朋友拿大人手机玩游戏，就很容易点到一些不明弹窗或者二维码，让孩子学一学也能预防一下。”在场的罗女士仔细翻阅着反电诈折页说道。
银行案件防控、风险排查自查报告
根据包新农金发今年 30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。
案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）
单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至
今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1 户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一
根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：
涉案账户关联排查工作总结 第32篇
各支行对已经形成的不良资产由于平时预警信息掌握不及时不全面，待处理时比较棘手，收贷费用成本过高，。由于对不良资产形成的原因未进行责任划分和认定，致使对违规责任人的责任追究未严格执行处罚处理，有的根本没有实行责任追究，致使责任不清，加之信贷管理人员调动频繁，接任者不理旧帐，责任追究形同虚设。
我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：
（一）分清不良贷款责任人，进行责任认定。
（二）与总行其他相关部门联手进行不良贷款的处置。
（三）、严格按照各项处罚处理文件进行处理。
涉案账户关联排查工作总结 第33篇
（一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险；严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。
（二）违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标；严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。
（三）违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。
（四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生
（五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。
（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险
（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。
涉案账户关联排查工作总结 第34篇
近年来，由于客户经理操作不当而产生的信贷风险时有发生，其长期性、隐蔽性的特点给我行经营带来极大的风险隐患。一是贷款“三查”制度流于形式。部分客户经理贷款调查不深入、不细致，对借款人、担保人的资信状况、担保能力等情况缺乏实质性的调查评估，不能及时关注借款人经营变化、资金流向情况，形成农村信用社与贷户之间的信息不对称。二是法律意识淡薄，借款手续容易存在瑕疵。在涉及的诉讼案件中，存在因信贷资料不齐全、借款人及保证人签字不真实而失去法律效力的现象。三是对已产生风险的信贷资产保全不及时，催收手段单一，催收主动性差，不能根据情况及时采取不同的清收措施，错过最佳清收时机。我行现有客户经理100多名，平均年龄较大，学历较低，同时兼顾存款、中间业务、支农宣传、信用评定、贷款清收等一系列工作。但整体文化素质不高，人均业务量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力较差，不能完全把握规章制度、宏观政策的内涵，合规经营意识和自我保护意识淡薄，对信贷操作风险的防范意识不强。同时，随着社会的开放，泥沙俱下，部分客户经理道德意识削弱，存在一些有悖于金融业职业道德的不轨行为。
我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：突出人本管理，提升信贷人员素质。明确对客户经理管理的部门，细化客户经理的准入、管理、退出流程，防止部门之间的管理职责重叠或空缺。加强客户经理的思想道德教育和职业操守教育，让其树立正确的职业观和行为准则观。加大业务培训力度，提高客户经理辨别和认识业务操作中各个环节可能出现的风险点，增强客户经理操作风险控制的针对性和约束力。强化内部控制建设和落实。一是准备实施客户经理强制交流制度，有计划、有措施的对在服务区域满一定年限的客户经理予以强制跨区域、跨单位交流，并通过离岗审计发现其是否存在违规放贷现象。二是严格执行贷审会制度。对于客户经理提交的贷款进行严格的资料审查和必要的实地考察。严格岗位分工，明确各岗位在信贷业务操作中的责权划分以及应承担责任，建立和完善责任追究制度。三是加大稽核监督力度，重视贷款外核和实地走访，定期检查与随机抽查相结合，序时检查和专项检查相结合，对重点社、重点人员存在的问题重点检查，做到发现一个查处一个。四是认真执行客户经理服务区域公告制度，并对贷款受理、审查、放贷等各环节进行不定期电话抽查回访，及时与客户进行信息沟通，减少客户与客户经理发生业务的中间环节，避免出现客户经理“吃拿卡要”现象。
完善信贷管理系统功能。提高信贷管理系统使用效率，通过提高技术手段，防范客户经理操作风险，对各类不良行为及时发出预警，对不良客户予以拦截，真正发挥现代科技在信贷管理中的作用。
**农商行关于四季度案件风险排查情况的报告
类似范文：各县级银行信用社关于开展大额存款案件风险排查工作情况的报告
银行大额存款案件风险排查情况报告
省联社监保部：
根据《辽宁银监局办公室关于报送银行业金融机构案件风险排查情况的通知》（辽银监发[2014]96 号）文件要求，现将**农商行（以下简称“我行”）2015 年四季度案件风险排查工作情况报告如下：
一、排查工作总体部署情况
组织情况：2014 年，我行成立了“辽宁沈抚农商行案件风险排查工作领导小组”，由总行董事长任组长，经营行长、监事长任副组长，各部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室由监事长负责领导，稽核（监保）部负责全行案件风险排查工作的组织、监督和检查。
开展情况：我行四季度共立项并开始检查案件风险排查项目 6 项，其中柜台、会计结算业务 2 项，员工异常行为 1 项，其他检查 3 项，具体如下：
（一）柜台、会计结算业务检查立项两项
（二）员工异常行为风险排查情况
根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排，支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。——运营管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：
涉案账户关联排查工作总结 第35篇
（一）贷款管理状况及风险检查
1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。
2、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。
3、贷款方式。①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中绝对杜绝夫妻互保和相互担保现象
4、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
5、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。
6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。
7、贷款质量。能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。
8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。
9、贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。
（二）贷款内控制度
一、 工作组织情况ⅩⅩ年 ６月 ４日上午， ⅩⅩ支行行长马兵伟召开全体员工会议，传达总行风险排查工作会议精神。
他指出要高度重视此次排查活动，一方面员工要着重自查存款及柜台业务、 授信业务、 不规范经营风险、员工行为风险等内容。
另一方面， 我支行内部成立排查小组， 不定期抽检员工业务行为规范。
通过此次活动排除风险隐患、 促使员工合规经营， 促进我支行各项业务安全稳健的发展。
６月 ５日下午， 我支行再次召开全体会议， 着重讨论“合规经营以排除风险” 的自查心得、改正措施及合理建议。
６月 ６日上午， 由马行长领导的排查小组对我支行营业室及客户部进行了检查。
重点检查了营业室名章、 钥匙及密码管理情况， 对公账户管理及大额汇款合规、 客户部借款人提供资料的真实完整性及贷后管理等内容。
二、 排查结果（一）
操作风险１、 存款及柜台业务方面我支行营业室及对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好， 重
要空白凭证按种类分类管理； 从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账， 重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致； 指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离、 退出屏幕” 等规章制度； 授权制度执行情况良好， 不存在私自授权现象。
大额存取款管理情况， 大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求， 不存在漏报等现象。
存在问题是账户的管理方面， 对公账户开立受理审核、 操作应分离制度执行不到位， 银行与企事业单位对账不及时。
２、 授信业务方面 通过自查及我支行排查小组抽检， 信贷人员受理客户提供的资料都能达到真实、 完整； 抵押贷款金额均不超过其抵质押品评估价值的５０％ ； 严格审贷分离制度， 不存在越权审批现象； 严格执行面签制度；符合受托支付的进行受托支付， 监测其款项用途； 办理承兑汇票时坚持“一票一户” 逐笔开立， 不存在挪用保证金现象； 存在问题是贷后检查虽然做到实地检查， 但报告内容形式简单。
（二）
信用风险 我支行客户部人员都能做到对贷款户进行贷后管理， 但贷后检查明显不足。
对于个人借款人的财务状况、 还款能力及意愿在贷后没能进行详细的跟踪检查， 贷款户每月 付息不及时； 对于企业贷后实地考察其资产及实际经营情况不彻底。
（三）
不规范经营风险 我支行严格按照总行绩效考核办法对员工进行考量， 不加硬性指标， 严格按照总行绩效标准进行奖励。
同时， 及时公示收费标准并严
格按照公示项目进行收费， 没有发生不合理收费、 超出公示范围收费等收费乱现象。
（四）
员工行为风险 我支行通过自查方式， 确定我支行员工未有参与民间高利贷、 违规融资、 充当“掮客” 等行为； 未从事高风险投资与兼职活动； 不存在不正当交易等行为。
三、 风险分析１、 开立对公账户时， 受理审核与操作应分离， 一人审核与操作往往对该申请资料的真实性、 合法性与完整性审核不到位， 不及时发现，造成开户管理不符合人行规定， 给日后企事业单位办理业务造成不便。
对账不及时发现银企账户余额不一致的可能性， 造成不良影响。
２、 贷后管理不到位易产生不良贷款隐患。
四、 处置方案１、 我支行行领导指定对公账户开立的审核人与操作员， 实行核实与操作分离制度。
建立开户单位客户身份及联系方式登记制度、 及时通知企事业单位会计人员对账。
２、 建议建立统一的贷后管理平台， 统一培训贷后检查的内容及入手点， 以防止不良贷款的形成。
通过此次活动， 增强了我支行全体员工的合规意识和责任感， 有力地促进了全员按制度办事、 依规程操作的自觉性， 积极主动地参与这次排查活动， 在排查中发现问题， 总结经验， 为以后的工作打下了坚实的基础。
今年以来，我们监管办事处在分局、县委、县人大、县政府的正确领导下，认真贯彻落实分局年初工作会议精神，紧紧围绕着分局确定的工作思路和目标，更新理念，落实责任，依法开展监管，促进辖区经济金融平稳健康发展。
涉案账户关联排查工作总结 第36篇
1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度；
2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；
3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障；
4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实；严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益；
5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。
6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理
7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。
8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。
我行账户管理人员忙于柜面事务，未能及时监测到账户异常交易情况，监管职责未能履职到位。同时部门管理人员在该涉案账户存续期间，未尽到监管职责，对企业开户资格和实名制符合性审核工作不到位，导致未能及时发现企业已没有实际经营且存在可疑交易。
二、工作中存在的不足
三、履职上的改进措施
一要加强问责工作，确保排查工作不走过场。针对本次排查过程中账户存在内部管理问题的，严格参照上级行制定的问责情形处理意见，对相关责任人进行通报批评、扣减绩效、违规积分等相应问责处理。此外，进一步加强尽职调查。针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，调查的基本内容包括证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿、受益所有人和外国政要等特定自然人，并通过电话、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题；对于经营存在异常的账户及时采取管控措施，如营业执照已注吊销的，第一时间对账户进行封存处理。
四、思想意识上的提升
在思想意识上，我行积极响应_号召，以党的政治建设为统领，坚持以人民为中心的发展思想，进一步提高政治站位，牢固树立“支付为民”的工作理念，进一步压实开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治责任，从保障国家金融安全、防控金融风险的高度，强化责任担当，积极主动作为，推动此次专项工作不断向纵深发展。
下一步，我行将进一步加强客户账户管理和使用工作，严肃账户开立交易的各个环节，确保账户安全，全面排查存量风险，严密防控增量风险，有效遏制市场支付乱象。
按照 xx 银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。根据 xx 银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业 忿务部、信贷与风险管理 鲜 部业务主干开展案件风 为 险排查工作。
二、 煮 认真开展自查。本次共 殖 有 xx 人参加了案件风 烁 险排查，共核查开户企 玫 业 xx 户，查阅各类凭 揽 证、账簿 xx 本；查阅 弹 大额现金登记簿 xx 本 感 ，查阅账户资料 xx 份 靴 。
内控制度执行情 鹿 况。我行制定了 xx 制 糕 度、xx 制度、xx制 延 度、xx 制度、定期审 虹 计制度、现场和非现场 醇 监管制度等内控制度。
浮 按照人民银行和上级行 诡 的要求，安装了公民身 咏份核查系统、反_系 顺 统、会计远程监控等防 甘 控系统，加强了客户身 衰 份核查工作，加大了对 惋 大额和可疑交易进行登 胀记、监测、分析的力度 吝 ，进一步提高了我行案 仗 件风险排查的工作质量 循 。
账户管理情况。
韵 我行严格按照《中国人 诡 民银行兰州中
心支行关 挺 于开展人民币单位结算 恬 账户年检的通知》要求 献 ，在组织
财会人员 讳 认真学习《人民币银行 医 结算账户管理办法》、 癣《人民币银行结算账户 鲤 管理办法实施细则》、 睁 《人民币银行结算账户 段 管理系统业务处理办法 依 》、《中国农业发展银 辙 行电子验印系统管理暂 通 行办法》、《反_法 融 》、《金融机构身份识 太 别和客户身份资料及交 扇 易记录保存管理办法》 澄 、《中国农业发展银行 仍 反_客户风险等级分 刺 类管理暂行办法》等制 极度办法的基础上，循序 锑 渐进对所有账户进行全 运 面、彻底的清理，对我 饮 行综合业务系统中客户 育 信息、反_系统中客 父户风险等级功能模块开 刑 户企业信息、电子验印 莽 系统中开户信息及预留 缉 印鉴卡信息进行核对、 篙 维护更新，与人民币银 肃行结算账户管理系统中 榔 相关信息和留存账户资 狭 料中的客户信息核对一 徒 致，确保了我行开立的 霖 账户合规合法，保存的 念客户身份资料及交易信 岿 息准确、连续、有效和 淀 完整。
x 季度我行 异 新增客户 x 户，变更账 圭 户信息 xx 户，撤销账 辨 户 x 户，在我行开户的 姚 企业总数为 xx 户，开 溅 立账户总户数为 xx 户 使 ，其中：基本户 xx 户 北 、一般户 xx 户、临时 照 户 xx户、专用账户 x 背 x 户，在为企业开立账 颤 户时均进行了企业身份 怨 认证和法人身份认证， 妹 办理的结算业务逐笔通 税 过电子验印系统对客户 烹 预留印鉴的真实性进行 持 了验证，没有发现违规 盈 办理业务的问题；我行 举 按月与开户企业核对账 严 户余额、
资金往来情况 俘 ，并由开户单位在对账 绣 回执上盖章确认，x 季 携度累计发出存、贷款对 乏 账单 xx 份，收回 xx 艳 份，收回率达到了 10 毗 0%。
大额存款进 兽 出情况。此次案件风险 其 排查共核查 xx 年 x
月 x 日至 x 月 x 日发 新 生的金额在 xx 万元以 振 上的大额存款汇划业务 黍 xx 笔、金额 xx 万元 硬 ，其中：汇入 xx 笔、 偿 金额xx 万元，汇出业 掖 务 xx 笔、金额 xx 万 肉 元。通过清理核查，未 鳞 发现无相关凭证的大额 哺 收付存款，整收零付和 鸳 零收整付且金额达到相 滁 当数额的存款业务；未 笆 发现账户所有者与无业 只 务往来者划转大额款项 智 问题，未发现他行汇入 陈 资金用途缺失问题。
现金管理情况。按照 柄 上级行关于加强现金管 涪 理的有关要求，各支行 故 都建立了大额现金备案 各 登记簿、现金出入库登 稿 记簿、现金收付登记簿 汹 、库存现金登记簿、长 患 短款登记簿、残币兑换 划 登记簿、假币收缴登记 挠 簿、现金查库登记簿、 中 库箱交接登记簿等登记 伐 簿。通过自查，没有发 滚 现违规办理大额取现的 檀 问题。
三、今后工作打 述 算。
从去年8月份开始的城镇居民医疗保险，受到了广大居民的热烈欢迎，吉利区城镇居民积极参与，参保人数急剧上升，医疗保险取得了前所未有的大发展。为了解吉利区城镇居民医疗保险实施状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进行了“吉利区城镇居民医疗保险实施状况”问卷调查。
这次调查的内容分为城镇居民个人基本情况、城镇居民对医疗保险的了解和参与情况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。
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